基本信息
文件名称:私人财务顾问合同协议.docx
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总页数:6 页
更新时间:2025-05-15
总字数:约3.07千字
文档摘要

私人财务顾问合同协议

?甲方(委托人):

姓名:______________________

身份证号码:________________

联系地址:________________

联系电话:________________

乙方(受托人):

名称:____________________

统一社会信用代码:__________

法定代表人:________________

联系地址:________________

联系电话:________________

鉴于甲方有个人财务咨询及规划等需求,乙方具备提供专业私人财务顾问服务的能力和资质,双方经友好协商,依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定,就乙方为甲方提供私人财务顾问服务事宜达成如下协议:

一、服务内容及标的物

1.财务状况评估

乙方对甲方的个人财务状况进行全面评估,包括但不限于资产(如现金、存款、房产、投资等)、负债(如贷款、信用卡欠款等)、收入(工资、奖金、投资收益等)、支出(生活费用、债务偿还等)情况。通过详细分析,为甲方清晰呈现其当前财务状况的优势与不足。

2.财务目标设定

根据甲方的生活规划、职业发展、家庭状况等因素,协助甲方确定短期(13年)、中期(35年)和长期(5年以上)的财务目标。例如,短期可能是储备一笔应急资金,中期可能是购买房产,长期可能是实现财务自由等。

3.投资规划

基于甲方的风险承受能力和财务目标,为甲方制定个性化的投资规划。包括但不限于投资组合配置建议,如确定各类资产(股票、债券、基金、保险等)在投资总额中的合理比例;推荐具体的投资产品,并分析其风险与收益特征;定期对投资组合进行跟踪和调整,以适应市场变化和甲方财务状况的变动。

4.税务筹划

研究国家税收政策,结合甲方实际情况,为甲方提供合法有效的税务筹划方案。例如,合理利用税收优惠政策降低税负,优化收入结构以减少纳税金额等,确保甲方在合法合规的前提下,最大程度地减轻税务负担。

5.保险规划

评估甲方面临的各类风险,如人身风险(疾病、意外等)、财产风险等,为甲方设计合适的保险方案。包括确定所需保险种类(人寿保险、健康保险、财产保险等)、保额大小、保险期限等,以保障甲方及其家庭的财务安全。

6.财务咨询服务

在甲方日常的财务决策过程中,如重大消费、投资项目选择、债务处理等方面,为甲方提供专业的咨询意见和建议,帮助甲方做出明智的财务决策。

二、双方权利与义务

(一)甲方权利与义务

1.权利

有权要求乙方按照本协议约定提供私人财务顾问服务。

有权了解乙方为其制定的财务规划、投资建议等服务内容,并提出合理的疑问和建议。

有权对乙方的服务质量进行监督,如发现乙方未履行协议约定,有权要求乙方采取补救措施或解除协议。

2.义务

向乙方如实提供与个人财务状况相关的详细信息,包括但不限于资产负债情况、收入支出明细、投资经历、家庭状况等资料。甲方保证所提供信息的真实性、完整性和准确性,若因提供虚假信息导致的任何损失或责任,由甲方自行承担。

按照本协议约定向乙方支付服务费用。

积极配合乙方开展工作,根据乙方的建议和要求,及时调整个人财务行为和决策。

(二)乙方权利与义务

1.权利

有权按照本协议约定收取服务费用。

根据甲方提供的信息以及市场情况等,独立做出专业的财务分析和规划建议,不受甲方不合理干预。

在甲方未履行本协议约定义务时,有权暂停或终止服务,并要求甲方承担相应责任。

2.义务

组建专业的财务顾问团队,为甲方提供优质、专业、全面的私人财务顾问服务。团队成员应具备相关专业资质和丰富经验,遵守职业道德规范。

严格保守甲方的个人隐私和财务信息秘密,未经甲方书面同意,不得向任何第三方披露。

定期对甲方的财务状况进行跟踪和评估,根据市场变化和甲方实际情况,及时调整财务规划和建议,确保服务的有效性和适应性。

以书面形式向甲方详细说明各项财务规划、建议及服务内容,并对甲方提出的疑问进行耐心解答,确保甲方充分理解。

三、服务费用及支付方式

1.服务费用

经双方协商一致,甲方应向乙方支付的服务费用为每年人民币______元(大写:______元整)。此费用涵盖乙方为甲方提供的各项私人财务顾问服务内容。

2.支付方式

甲方应在本协议签订后的______个工作日内,向乙方支付首年服务费用人民币______元(大写:______元整)。此后,每年服务费用应在上一年度服务期满前______个工作日内支付。

乙方应在收到甲方支付的服务费用后,向甲方开具合法有效的发票。

四、保密条款

1.双方应对在服务过程中知悉的