风险管理基本要求
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目录
02
风险评估流程
01
风险识别与分类
03
风险应对措施
04
风险监控机制
05
风险沟通与报告
06
持续改进体系
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风险识别与分类
风险是指未来可能发生的事件或情况，其发生概率和影响程度具有不确定性。
风险定义
风险具有客观性、普遍性、可测性、可变性、相关性和偶然性等特性。
风险特性
风险总是伴随着机遇，机遇也往往伴随着风险。
风险与机遇的关系
风险定义与特性
常见风险类型
战略风险
运营风险
财务风险
合规风险
指企业或组织在实现战略目标过程中，由于外部环境的不确定性和内部条件的制约，导致战略失败或未能实现预期目标的可能性。
指企业或组织在财务运作过程中，由于市场波动、信用风险、流动性风险等因素，导致财务状况不稳定或损失的可能性。
指企业或组织在日常运营过程中，由于管理不善、操作失误、技术故障等因素，导致业务中断、财产损失或声誉损害的可能性。
指企业或组织在经营活动中，由于违反法律法规、行业规范或道德标准，导致法律纠纷、行政处罚或声誉损失的可能性。
分类标准与方法
将风险分为内部风险和外部风险，内部风险包括运营风险、财务风险等，外部风险包括市场风险、环境风险等。
按照风险来源分类
将风险分为纯粹风险和投机风险，纯粹风险只带来损失机会，投机风险则既可能带来损失也可能带来收益。
通过对企业或组织的业务流程进行全面梳理和分析，识别出各个环节可能存在的风险点，并评估其风险等级和潜在影响。
按照风险性质分类
根据风险发生概率和影响程度，将风险分为高、中、低三个等级，并绘制风险矩阵图，以便直观地展示风险分布和优先级。
风险矩阵法
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流程分析法
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风险评估流程
风险概率与影响分析
风险概率分析
评估风险事件发生的可能性，以及影响程度的概率分布。
风险影响分析
评估风险概率与影响的综合效应
评估风险事件对项目目标的影响程度，包括时间、成本、质量等方面。
将风险概率与影响相乘，得出风险的预期值，便于比较不同风险之间的优先级。
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风险矩阵应用
风险矩阵构建
根据风险概率与影响分析结果，构建风险矩阵，将风险划分为不同等级。
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风险等级划分
根据风险矩阵，将风险划分为高、中、低等级，便于重点关注高风险事项。
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风险应对措施选择
针对不同等级的风险，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险转移、风险减轻等。
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定量与定性结合策略
定性分析方法
运用数学模型和统计方法，对风险进行量化分析，如敏感性分析、模拟仿真等。
结合策略
定量分析方法
运用专家判断、经验总结等方式，对风险进行性质分析，如风险分类、风险源辨识等。
将定量分析与定性分析相结合，发挥各自优势，提高风险评估的准确性和全面性。
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风险应对措施
规避与转移方法
规避与转移方法
识别风险源
保险机制
多元化投资
外包与合作
通过详细分析业务、市场和运营环境，识别潜在风险源并避免与之接触。
通过投资多种资产或项目，降低单一风险暴露带来的潜在损失。
借助保险政策，将部分风险转移给保险公司，降低自身风险承担压力。
将非核心业务外包给专业机构或与其他企业合作，减少自身风险。
缓解与控制方案
根据风险偏好和承受能力，制定合理风险策略，明确风险容忍度。
制定风险策略
建立完善的内部控制体系，规范操作流程，防范内部风险。
定期开展风险培训，提高员工风险意识和应对能力。
健全内控体系
对风险进行持续监控和评估，及时调整风险应对措施。
持续监控与评估
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员工培训与意识提升
应急响应机制
针对可能发生的重大风险事件，制定详细的应急预案。
制定应急预案
建立快速响应机制，确保风险事件发生后能够及时处置。
快速响应与处置
建立危机沟通机制，及时与利益相关者沟通，协调各方资源。
危机沟通与协调
制定恢复计划，确保风险事件处理后能够迅速恢复运营。
恢复计划与持续运营
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风险监控机制
动态监测工具
实时数据监控
通过实时采集和监控关键风险指标，及时识别和评估潜在风险。
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数据可视化工具
利用图表、曲线等可视化形式，直观展示风险状况，提高风险识别效率。
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风险预测模型
基于历史数据和业务特点，构建风险预测模型，提前预警潜在风险。
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阈值与预警设置
风险阈值设定
根据业务特点和风险偏好，合理设定风险阈值，作为风险预警的基准。
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当监测指标达到或超过阈值时，自动触发预警机制，及时报告风险。
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预警信息通报
通过邮件、短信等多种方式，将预警信息及时传达给相关人员，确保快速响应。
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预警机制触发
周期性审查规则
审查周期确定
根据业务特点和风险变化速度，确定适当的审查周期，如每季度、半年度或年度。
审查内容与方法
审查结果与改进
对风险监控机制的有效性进行审查，包括监测工具、阈值