2025年投资理财师职业资格考试试卷及答案
一、单项选择题（每题2分，共20分）
1.以下哪项不属于投资理财师需要掌握的基本知识？
A.金融学原理
B.会计学知识
C.心理学知识
D.历史知识
答案：D
2.投资理财师在进行资产配置时，应遵循的原则不包括以下哪项？
A.风险与收益平衡
B.分散投资
C.时机选择
D.长期持有
答案：C
3.以下哪种投资方式属于权益类投资？
A.债券
B.股票
C.黄金
D.现金
答案：B
4.投资理财师在为客户提供理财规划时，应首先了解客户的以下哪项信息？
A.投资经验
B.财务状况
C.风险偏好
D.年龄
答案：B
5.以下哪种金融产品属于固定收益类产品？
A.股票
B.基金
C.债券
D.黄金
答案：C
6.投资理财师在进行资产配置时，应将客户的资产分配到以下哪些投资类别？
A.股票、债券、现金
B.股票、基金、现金
C.股票、债券、基金
D.基金、债券、现金
答案：A
7.以下哪种投资方式属于被动投资？
A.定投
B.分级基金
C.指数基金
D.主动型基金
答案：C
8.投资理财师在进行风险管理时，应遵循以下哪项原则？
A.风险控制
B.风险分散
C.风险评估
D.风险规避
答案：B
9.以下哪种金融产品属于衍生品？
A.股票
B.基金
C.期货
D.债券
答案：C
10.投资理财师在为客户进行理财规划时，应遵循以下哪项原则？
A.客户至上
B.专业诚信
C.公正客观
D.团队合作
答案：A
二、多项选择题（每题2分，共20分）
1.投资理财师在进行资产配置时，应考虑以下哪些因素？
A.客户年龄
B.客户收入
C.客户风险偏好
D.客户投资经验
答案：ABCD
2.投资理财师在为客户进行理财规划时，应遵循以下哪些原则？
A.客户至上
B.专业诚信
C.公正客观
D.团队合作
答案：ABCD
3.以下哪些金融产品属于固定收益类产品？
A.债券
B.股票
C.基金
D.黄金
答案：AD
4.投资理财师在进行风险管理时，应遵循以下哪些原则？
A.风险控制
B.风险分散
C.风险评估
D.风险规避
答案：ABCD
5.以下哪些金融产品属于权益类投资？
A.股票
B.基金
C.债券
D.黄金
答案：AB
6.投资理财师在进行资产配置时，应将客户的资产分配到以下哪些投资类别？
A.股票、债券、现金
B.股票、基金、现金
C.股票、债券、基金
D.基金、债券、现金
答案：AC
7.以下哪些投资方式属于被动投资？
A.定投
B.分级基金
C.指数基金
D.主动型基金
答案：AC
8.投资理财师在进行风险管理时，应关注以下哪些风险？
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
答案：ABCD
9.以下哪些金融产品属于衍生品？
A.股票
B.基金
C.期货
D.债券
答案：AC
10.投资理财师在为客户进行理财规划时，应关注以下哪些方面？
A.客户财务状况
B.客户风险偏好
C.客户投资目标
D.客户投资经验
答案：ABCD
三、判断题（每题2分，共20分）
1.投资理财师在进行资产配置时，应遵循风险与收益平衡的原则。（）
答案：√
2.投资理财师在进行风险管理时，应遵循风险分散的原则。（）
答案：√
3.投资理财师在进行理财规划时，应遵循客户至上的原则。（）
答案：√
4.投资理财师在进行资产配置时，应将客户的资产分配到股票、债券、现金三个投资类别。（）
答案：√
5.投资理财师在进行风险管理时，应关注市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。（）
答案：√
6.投资理财师在进行理财规划时，应关注客户的财务状况、风险偏好、投资目标和投资经验。（）
答案：√
7.投资理财师在进行资产配置时，应将客户的资产分配到股票、基金、现金三个投资类别。（）
答案：×（应为股票、债券、现金）
8.投资理财师在进行风险管理时，应遵循风险控制的原则。（）
答案：√
9.投资理财师在进行理财规划时，应关注客户的年龄、收入、风险偏好和投资经验。（）
答案：√
10.投资理财师在进行资产配置时，应将客户的资产分配到股票、债券、现金三个投资类别。（）
答案：√
四、案例分析题（每题10分，共40分）
1.小王是一位30岁的年轻人，他目前的年收入为20万元，家庭月支出为8000元，现有存款10万元。他希望在未来5年内购买一套价值100万元的房产，并计划每年存款5万元。请为他制定一份理财规划。
答案：1）小王目前资产状况：现有存款10万元，未来5年可存款5万元/年，共计25万元；
2）