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2025年大学试题(大学选修课)-个人理财规划考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.理财规划师需要使（）同时满足客户的流动性要求和风险承受能力，以及获得充足投资回报。
A、投资产品
B、投资风险
C、投资组合
D、投资理念
2.下列哪一项不是个人理财规划出现的原因（）
A、大家有了理财的意识
B、社会赋予个人自主理财的权利
C、大家收入增长，财富增多，有财可理
D、国家没有相应的理财法规保障
3.国际收支差额主要由哪两大部分构成的？（）
A、负债项目差额
B、经常项目差额
C、非经常项目差额
D、资本项目差额
4.一般来说，理财应该从（）开始。
A、子女教育
B、退休养老
C、结婚成家
D、子女生育
5.从社会发展的过程来看，心理成熟是社会成熟的一个重要标志
6.一般来说，债市、股市涨跌和利率变动方向是相反的。
7.关于房产置换与反置换，下列说法不正确的是（）。
A、郊区的自然环境适于老年人居住
B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人
C、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响
D、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件
8.下列行为中，属于非金融理财的是（）。
A、抚养赡养
B、保险
C、债权
D、股票
9.银行理财属于（）。
A、基金管理公司
B、帮客理财
C、理财事务所
D、自主理财
10.银行卡包括（）。
A、借记卡
B、准贷记卡
C、贷记卡
D、信用卡
11.债券的收益率包括（）。
A、票面利率
B、浮动收益率
C、到期收益率
D、实际收益率
12.QDII是指哪一种外汇理财方式？（）
A、个人外汇期权业务
B、直接买卖外汇
C、基金外汇理财
D、投资B股市场
13.决定股票价格的因素包括（）。
A、市场状况
B、公司及产品所处的生命周期
C、不同板块股票
D、整体市场的股票供求
14.某企业在年底时发货，但暂时不收现金，也不开具发票，等第二年年初再收货款并开具发票。这种行为属于收入分解转移。
15.沟通财政政策与货币政策的主要载体是公债的市场操作
16.根据国家相关规定，大学教师是不需要缴纳失业保险金的。
17.我国最高的货币金融管理机构是（）。
A、中国建设银行
B、中国银行
C、中国人民银行
D、中国工商银行
18.生育保险和失业保险不属于员工福利及退休计划中。
19.人与人之间感情伦理变淡的原因之一是受节约型经济的影响。
20.如果不理财，人们的财富受到的最大影响就是贬值
21.出售市区内的大房以换购市郊的小房，并利用差价款养老的模式被称为房产置换模式。
22.在1997-1998年的金融风暴中，索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式？（）
A、艺术品投资
B、房地产投资
C、对冲基金
D、奢侈品投资
23.个人生涯规划强调确定自己的工作目标，并为实现目标制定工作计划并能够按照计划行事。
24.买方和卖方签订协议买入其债券，卖方按照商量好的利率支付给买方利息，日后买方在协议规定的时期以协议约定的价格将债券再卖回给对方的交易方式称为（）。
A、现货交易
B、回购交易
C、逆回购交易
D、期货交易
25.汇率升值通过哪两个方面表现？（）
A、名义汇率的变化
B、实际汇率的变化
C、通货膨胀
D、通货紧缩
26.我国现阶段的养老保障体系属于初始建立阶段，普及面极窄。
27.（）不是个人金融理财置于较高位置的原因。
A、个人信贷占比在迅速增长之中
B、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变