客户经理电话回访话术参考（一）
【说明：此话术适用于客户开户后的短期内，由客户经理进行的初次电话回访。】
您好，请问是***吗？你*月*日在长乐华福证券营业部开了一个账户，我是您的客户经理***。方便占用您两分钟的时间，简单做个回访吗？
方便。不方便啊，改天吧。
谢谢您。那我明天或是后天（封闭式提问）再给您去个电话？
请问您是否按照操作指南，安装了我司网上交易系统？
是的，已经安装好了。还没有。
您在使用过程中有没有什么疑问？那需要我上门为您安装吗？
…………
请问您是否进行过转账操作？
是的。
那您近期如果有操作，建议您提前转入些资金。
没有。
建议您先进行小额转入转出，以确认您的第三方存管通畅，便于日后顺利操作。
请问您需要我司的短信资讯吗？我们会不定期发送公司的参考观点，这项服务是免费的。
好的。不用了。
那我添加下飞信，麻烦您做个回复。麻烦您记下我的手机号****，有事随时和我联系，谢谢！
好的。
请问您近期有打算操作吗？
……
我们公司这段时间正在举行开户送礼活动。您很幸运，获得了我司送出的价值**元的礼品****，再次恭喜您！您方便于***时间内到营业部领取吗？
……
【提示】该对话适用于公司阶段性促销活动的回访。
客户经理电话回访话术参考（二）
【说明：此话术适用于客户经理二次电话回访，对初次回访未解决的问题进行跟进。】
**先生/女士，您好，我是华福证券长乐营业部客户经理***，工号***。之前有对您进行过电话回访，对于前次拜访中您提到的一些问题做个跟踪反馈。请问您这会儿方便接听电话吗？
……
备选话题：
1、您是否能接收到我司的短信资讯？（网上交易系统使用是否正常/转账是否顺畅/）……
【提示】了解客户对我司资讯的满意程度，逐步培养客户认同感。
2、您对我司或我的服务有什么意见或建议吗？您的宝贵建议或将帮助我们更好的为您提供服务。
【提示】我司特色服务：公司网页短信个性定制——股搜——，并约至营业部或上门指导，加深熟悉度。
3、您之前是否在银行等代销渠道购买过基金等理财产品？
【提示】在我司也可以购买大部分基金等理财产品，如申购金额大，手续费还可优惠。近期正在发售一只******基金，它的优势为（简单概括，尽量控制在50个字内）*****，比较适合像您一样***偏好/风格的客户，并邀约至营业部（或上门）具体为其介绍。
4、您身边是否有亲戚、朋友需要开户或金融服务？……
【提示】我司是长乐地区规模最大的证券公司，也是规模最大的本土证券公司。
当客户谈及佣金问题时：所有券商设定的佣金率都是根据中国证监会的相关规定标准而定，上限为0.3%。但如果客户的交易量和资产比较大，我们可以根据具体情况适当下浮。根据您反应的当前账户情况，我可以帮您向领导申请。我会及时将情况向您反馈，届时需要您本人临柜签署佣金设置单，谢谢配合。
【提示】控制下降幅度0.3%—0.25%—0.2%—0.18%—0.15%—0.12%—0.1%—0.8%（下限）。
特别说明：
客户回访工作不适宜短期频繁进行，每次通话时间也不宜超过5分钟（除非客户非常乐意）。对于重要拜访，应提前做好充分准备（如客户姓名性别、产品推介说明书、客户持仓情况等），提前写下计划向对方表述的主要观点以避免遗漏；对于对话中谈及的重要问题，应及时记录并承诺回复时限。通话后，向对方发送一条包含员工姓名、工号及具体职务的感谢短信也会增加回访的效果。
电话回访的间隔期参考：一周，一个月，三个月，一年……重要或熟悉客户可适当增加拜访次数。