金融市场业务考试模拟题及答案
一、单选题（共51题，每题1分，共51分）
1.监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。
A、稳妥适度原则
B、合规性原则
C、合理性原则
D、实质重于形式原则
正确答案：A
2.某债券市场常年发行三种债券，A种面值为1000元，一年到期本息和为1040元；B种债券面值为1000元，买入价为960元，一年到期本息之和为1000元；C种面值为1000元，半年到期本息和为1020元，设三种债券年化收益率分别为a、b、c，则a、b、c的大小关系是（）
A、a=bc
B、abc
C、acb
D、cab
正确答案：C
3.（）个月以内协定存款可按利随本清方式结息，活期及（）个月（含）以上协定存款原则上应按季结息，双方亦可另行协商确定结息方式
A、三、一
B、一、一
C、三、三
D、一、三
正确答案：C
4.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A、60
B、40
C、20
D、30
正确答案：C
5.未能按期完成筹建的，应当在筹建期限届满前（）个月向国务院银行业监督管理机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过（）个月。
A、2；6
B、1；3
C、1；6
D、2；3
正确答案：B
6.＿是指将表内自有营运资金委托符合条件的投资管理人开展一对一专户资产管理的业务。
A、投资顾问
B、信托管理
C、委外投资
D、资产管理
正确答案：C
7.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。省联社金融市场部应指导督促其合理授权及执行情况的落实。
A、15
B、10
C、5
D、7
正确答案：B
8.授信对象的授信被调减、暂停或终止后，至少＿内不得重新或调增授信。
A、一年
B、三个月
C、一个月
D、六个月
正确答案：D
9.根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍
A、1.4
B、1.2
C、1.3
D、1.8
正确答案：A
10.根据《中国人民银行关于全国银行间债券市场到期收益率计算标准有关事宜的通知》（银发[2007]200号），银行间债券市场到期收益率的日计数基准为（）。
A、实际天数/实际天数
B、实际天数/360
C、实际天数/365
D、30/360
正确答案：A
11.存放款项到期不能正常支取逾期（）的，至少应分为次级类
A、1天至30天
B、30天以上至60天
C、30天以上至90天
D、超过90天
正确答案：A
12.各行社应当在理财产品终止后()个工作日内在全国银行业理财信息登记系统完成终止登记。
A、7
B、5
C、1
D、2
正确答案：B
13.委外投资单个或具有关联关系的投资管理人合计初始交付本金不得超过法人行社年度全部委外投资总额度的1/3
A、1/3
B、1/5
C、1/4
D、1/2
正确答案：A
14.同业借款交易对手是指现行法律法规赋予此项业务范围且已在本行社取得同业借款准入和授信额度的＿
A、证券机构
B、非银行金融机构
C、银行类金融机构
D、保险机构
正确答案：B
15.当遇到以下情形之一时，应将投资顾问剔除出准入名单，追究相关责任，原则上＿不再准入
A、1年内
B、2年内
C、4年内
D、3年内
正确答案：B
16.（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购或者赎回的理财产品。
A、私募理财产品
B、封闭式理财产品
C、开放式理财产品
D、公募理财产品
正确答案：C
17.债券登记托管结算机构应当妥善保存债券登记、托管和结算的原始凭证及债券账务数据等有关文件和资料，其保存时间至少为债券到期后（）年
A、5
B、15
C、20
D、10
正确答案：C
18.资金清算应当遵循（）原则，严格按照理财合同和托管协议发出资金划转指令，确保理财资金在募集账户、资金运作账户、托管账户和投资者账户间封闭运行，并核对账户明细及余额。
A、收支两条线
B、账户闭环
C、客观公正
D、合规审慎
正确答案：B
19.＿是指按照超额收益的固定比例计算费用，超额收益是指组合收益超过当年业绩基准的部分。
A、固定比例
B、标准比例
C、固定服务费率
D、业绩报酬分成
正确答案：D
20.农村商业银行应在准确计量三农金融业务风险的基础上，通过_____、等手段，有效管理三农金融业务面临的各类风险
A、转移、分散、缓释
B、识别、评估、应对
C、发现、预防、可控
D、转移、集中、处理
正确