制度主办部门
风控管理部
制度编号
审批人签字
公布日期
【】有限企业
风控管理部协议审核措施
第一章总则
第一条制订目
为了规范【】有限企业（以下简称:“【】企业”）风控管理部协议审核工作、防范控制协议风险、降低协议推行纠纷、提升协议实施效率,依据等相关制度相关法律法规,结合企业实际情况,制订本制度。
第二条适用范围及审核范围
本制度适适用于【】企业从事投/融资业务对外签署《股权转让协议》、《认购协议》、《基金协议》（含《有限合作协议》、《企业章程》）等投/融资协议。
第三条实施机构及职责
风控管理部负责投/融资协议接收、论证、审核及提议工作,具体工作职责以下:
（一）协议受理
业务部门/产品部门应立刻将拟签署投/融资协议送交风控管理部进行审核,送交拟签协议文本时,应附送项目相关资料（企业基础情况/投资人基础情况等）。
（二）协议论证
风控管理部对接收协议所涉项目进行论证,必需时补充项目相关资料或对项目进行实地考察。
（三）协议审核和提议
风控管理部依据法律、法规及行业规则对协议内容、形式、要素等进行审核,并对协议风险提出提议。
（四）审核意见反馈
风控管理部对协议中存在风险、问题形成书面意见反馈至递送部门,并将送审协议文本原件、相关材料原件退还递送部门。
第四条协议审核期限
（一）审查通常期限
在协议初稿及相关有效材料齐全情况下,依据项目包含金额,协议审核期限分为以下3种:
1．审核项目标在万元以内协议,通常不超出3个工作日;
2．审核项目标在万元至1亿元协议,通常不超出5个工作日;
3．审核项目标在1亿元以上及重大协议,通常不超出7个工作日。
（二）例外情形
1．对于有效材料未能提供齐全协议,在材料补充期间不计入协议审核期限;
2．对于需要对协议所涉项目进行实地考协议,在考察期间不计入协议审核期限;
3．对于风控管理部连续接收各部门递送协议情形,在先收到协议审查结束前,在后收到协议进入等候期,在等候期间不计入协议审核期限。
第二章协议审查
第五条协议有效性审查
（一）协议主体审查
1．对法人资格审查;
经过审查其《营业执照》、《章程》、《验资汇报》、《财务报表》等,以判定是否依法成立、是否有必需财产、能否独立负担民事责任。
2．对非法人单位资格审查;
对于法人单位设置分支机构或经营单位,审查隶属法人单位资格及其授权,以确定其是否能够在授权范围内,以其所隶属法人单位名义签约。
3．对自然人资格审查;
关键审查其是否有对应民事行为能力,该协议是否依法能独立签署。
4．对确保人资格审查;
（1）审查确保人是否含有民事行为能力和代为清偿主债务能力;
（2）国家机关（经国务院同意为使用外国政府或国际经济组织贷款进行转贷除外）,学校、幼稚园、医院等以公益为目事业单位、社会团体,企业法人分支机构、职能部门未取得法人书面授权不能作为确保人。
5．对代理人资格审查;
审查是否有被代理人签发授权委托书（代理行为是否真实正当）、是否超越了授权范围、是否超出代理期限。
6．对特殊行业当事人审查。
应要求其出示对应许可证、或资质证实。
（二）协议形式审查
1．法律、行政法规要求采取书面形式,应该采取书面形式。
基金协议、资产管理协议、信托协议、融资租赁协议、保理协议及借款协议、确保协议、抵押协议、质押合相同业务相关协议必需以书面形式约定;
2．“书面形式”是指协议书、补充协议、公文信件、数据电文（包含传真、电子邮件等）,除紧急情况或条件限制外,通常要求采取正式协议书形式。
（三）协议内容审查
1．协议内容正当性;
应该关键审查协议内容是否损害国家、集体或第三人利益;是否有以正当形式掩盖非法目情况,是否损害社会公共利益,是否违反法律法规及行业要求。
2．协议通常条款完备性;
审查是否含有协议通常条款,如当事人名称或姓名和住所、标、数量、质量、价款或酬劳、推行期限、地点和方法、违约责任、处理争议方法等。
（1）当事人名称、住所;
协议抬头、落款、公章以及对方当事人提供资信情况载明当事人名称、住所应保持一致。
（2）协议标;
协议标应含有唯一性、正确性,服务协议应约定具体服务内容及要求、委托协议应明确委托内容。
（3）数量;
通常应约定标物数量,取得股权数量、资产管理数量。
（4）质量;
对于服务质量,通常由双方协商确定;对于资产质量,通常需要评定确定。
（5）价款或酬劳;
价款或者酬劳应在协议中明确,价款支付方法如转帐支票、汇票（电汇、票汇、信汇）、托收、信