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群题（借记卡类目前包）复习试题含答案

1.开立企业基本存款账户未进行意愿核实或意愿核实不到位，留存相关资料、视频等不规范，违反的风险等级为（）

A、Ⅰ级、B、Ⅱ级、C、Ⅲ级、D、Ⅳ级、E、Ⅴ级

【正确答案】：D

解析：?该题涉及银行账户开立合规管理中风险等级划分的相关规定。依据《人民币银行结算账户管理办法》及人民银行关于账户管理的规定，未履行客户身份识别义务或核实程序存在缺陷的行为属于账户管理违规情形。根据风险分类标准，此类操作风险通常被划分为中等偏低等级。Ⅳ级风险对应未严格落实客户身份识别要求、资料留存