金融数字化转型系列白皮书
金融领域标签体系
设计思路与落地应用
股票代码：03680.HK
言前
当前，各大银行、证券、保险公司等金融机构不断深耕数字化转型，客户服务水平不断提升,
愈发加剧的同业竞争使得各个金融机构的客户经营策略已逐渐由增量争夺转为存量竞争态势。
但面对与日俱增的海量客户数据，有些金融机构由于缺乏对客户基本属性、社会属性、价值属
性、服务记录等数据的梳理，没有形成完善的标签体系，难以实现精准的客户画像，进而影响
营销效果和客户体验。
特别是在数字化发展的道路上，众多金融机构仍存在客户标签功能分散、渠道协同不完善、
标签体系不清晰等问题。面对金融业务瞬息万变的需求，数据的支持能力显得“有心无力”，
金融机构亟需通过打造和完善面向未来数字化、精细化运营的重要工具和完整体系框架，通过
全面的标签体系快速实现数据对业务的赋能作用。
瑞和数智作为中国金融行业数据智能和营销科技领军企业，IDC和赛迪顾问认定的中国银行
业智能营销解决方案市场占有率第一名，将其多年服务金融机构所积累的丰富经验和最佳实践
进行总结提炼，撰写成这部《金融领域标签体系设计思路与落地应用》白皮书，希望能帮助金
融机构更好的打造科学合理的标签管理体系，以实现精细化的客户运营，提升营销效率和客户
满意度，全面支撑金融机构数智化营销发展大趋势。
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金融领域标签体系设计思路与落地应用
录目
前言
一精细化客户运营现状及趋势洞察03
1.金融机构客户运营趋势洞察05
2.精细化客户运营面临的挑战07
二金融领域标签体系的应用场景08
1.标签体系应用全景09
2.标签体系重点应用场景分析10
三标签体系建设常见误区与改进方向13
1.标签体系规划阶段15
2.标签体系开发阶段16
3.标签体系维护阶段17
4.标签体系推广阶段18
四标签体系的科学构建方法19
1.从场景入手构建标签体系21
2.基础+衍生的标签体系构建模式23