金融数字化转型系列白皮书
金融领域标签体系
设计思路与落地应用
股票代码：03680.HK
前言
前言
当前，各大银行、证券、保险公司等金融机构不断深耕数字化转型，客户服务水平不断提升,愈发加剧的同业竞争使得各个金融机构的客户经营策略已逐渐由增量争夺转为存量竞争态势。
但面对与日俱增的海量客户数据，有些金融机构由于缺乏对客户基本属性、社会属性、价值属性、服务记录等数据的梳理，没有形成完善的标签体系，难以实现精准的客户画像，进而影响营销效果和客户体验。
特别是在数字化发展的道路上，众多金融机构仍存在客户标签功能分散、渠道协同不完善、标签体系不清晰等问题。面对金融业务瞬息万变的需求，数据的支持能力显得“有心无力”，
金融机构亟需通过打造和完善面向未来数字化、精细化运营的重要工具和完整体系框架，通过全面的标签体系快速实现数据对业务的赋能作用。
瑞和数智作为中国金融行业数据智能和营销科技领军企业，IDC和赛迪顾问认定的中国银行业智能营销解决方案市场占有率第一名，将其多年服务金融机构所积累的丰富经验和最佳实践
进行总结提炼，撰写成这部《金融领域标签体系设计思路与落地应用》白皮书，希望能帮助金融机构更好的打造科学合理的标签管理体系，以实现精细化的客户运营，提升营销效率和客户满意度，全面支撑金融机构数智化营销发展大趋势。
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金融领域标签体系设计思路与落地应用
目
目录
一精细化客户运营现状及趋势洞察03
1.金融机构客户运营趋势洞察05
2.精细化客户运营面临的挑战07
二金融领域标签体系的应用场景08
1.标签体系应用全景09
2.标签体系重点应用场景分析10
三标签体系建设常见误区与改进方向
1.标签体系规划阶段
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2.标签体系开发阶段
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3.标签体系维护阶段
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4.标签体系推广阶段
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四标签体系的科学构建方法
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1.从场景入手构建标签体系
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2.基础+衍生的标签体系构建模式
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3.多层次、多维度的标签体系构建
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4.组织、制度、流程与工具配合，完成标签的闭环运营
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5.标签体系构建能力框架
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五新一代标签管理产品及主要功能
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六标签体系应用案例
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【案例一】五大行动地图，助力银行提升数据标签一体化运营能力
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【案例二】赋能中小银行数字化营销：瑞和数智助力某农商行标签系统建设
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关于瑞和数智
精细化客户
运营现状及趋势洞察
1.金融机构客户运营趋势洞察
2.精细化客户运营面临的挑战
·在金融机构数字化转型过程中，如何通过数字化手段实现客户精细化运营是非常重要，也是颇具挑战的部分。精细化的客户运营，具体来说就是要能够识别出客户价值，并对客户进行有效的区分。通过针对不同客群提供差异化的营销沟通与产品服务，让客户感受到个性化关怀和被重视，提升客户体验。
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金融领域标签体系设计思路与落地应用
1,金融机构客户运营趋势洞察
整个客户运营的发展路径可通过下图展示出来。
总的来说客户运营的整个发展路径经历了从“被动看结果”到“主动找需求”的过渡，其中主动找需求定策略的过程，又经历了“以产品为中心”到“以客户为中心”的转变。简单来说就是从一开始的没有任何经营策略，等待客户有需求来找机构，后来转变为有了产品，找一群人来推销这个产品，再到变成现在针对某一个客户，找到适合他需求的产品。这个转变过程不仅是技术上的革新，更是经营模式、经营策略的升级。
例如在客户细分层面，我们可以划分客户生命周期的不同阶