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2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.通常所说的消费型保险产品，是体现保险本质功能的产品，因此这类保险产品也被称为（）。
A、储蓄类的保险产品
B、投资类的保险产品
C、分红型的保险产品
D、保障类的保险产品
2.教育储蓄可以选择的存期不可以为（）。
3.住房养老模式可以推动金融保险发展
4.某人准备买一套商品房，总计50万元。如果首付30%，银行提供20年的按揭贷款，贷款利率为6%。贷款额是房子（）的价值。
A、扣除折旧后
B、升值后
C、未来
D、现在
5.外汇投资者要承受的风险主要有（）
A、信用风险
B、利率风险
C、政治风险
D、汇率风险
6.4E职业要求不包（）
A、理念
B、经验
C、考试
D、教育
7.已经安排的本金还款或投资包括（）等提前安排的固定资金使用额。
A、房贷定期摊还的本金额
B、应缴储蓄性保费
C、定期定额投资额
D、利息支出
8.个人理财起源于20世纪30年代的美国。
9.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
A、分析客户当前和预期的收入状况
B、了解客户的教育需求和子女的基本情况
C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
10.子女教育金规划的最基本特点是没有时间弹性。
11.对于理财规划师来说，（）是立足之本
A、高收益
B、低风险
C、客户需求
D、自身价值追求
12.一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
13.中外理财专家建议，一般家中留存多少现金为宜（）
A、一到四个月
B、两到五个月
C、三到六个月
D、四到七个月
14.国际市场上判断财富时，最主要的考虑因素是（）。
A、股票持有量
B、债券持有量
C、拥有的房产数量
D、创富的能力
15.刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％，按复利计算，第二年末帐户上的钱应该是（）。
A、1100元
B、1081元
C、1081.6元
D、1090元
16.储蓄，图的就是一个安全稳妥。
17.与银行、保险、证券相比，信托在个人理财方面的优势有（）
A、信托财产的所有权、管理权、受益权相分离
B、信托财产不受委托人、受托人的债权人追索
C、信托财产不受受益人的债权人追索
D、投资领域多元化
E、高赢利性
18.个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。
19.关于银行的业务，以下说法正确的是（）
A、对公司单位、个人家庭
B、对公司
C、对个人家庭
D、以上均不正确
20.关于买房与租房，说法不正确的是（）
A、租房不需要考虑首付款
B、租房不需要还贷
C、买房需要考虑楼层、朝向等
D、买房享受不到房价上涨的好处
21.以下关于信用卡预借现金描述正确的是（）。
A、预借现金享受免息还款期待遇
B、银行记账日起按日利率万分之5计收利息至清偿日止
C、预借现金时，必须承担按每笔预借现金金额的相应的手续费
D、银行为持卡人提供的小额现金借款，可在自动柜员机24小时自由取现
22.个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
23.人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。
24.中国公民王某为一外商投资企业的高级职员，2011年其收入情况如下：
（1）雇佣单位每月支付工资、薪金10000元；
（2）取得股票转让收益40000元