银行业同业拆借利率谈判技能提升
讲师：李豪
课程简介
本课程聚焦银行间同业拆借市场的利率谈判实务，结合2025年最新货币市场动态，通过理论讲解、案例推演、角色模拟等形式，帮助学员掌握资金定价主动权。课程涵盖市场分析工具应用、信用风险评估框架、谈判策略组合等核心内容，重点培养学员在流动性紧张/宽松周期中的差异化谈判能力。
课程收益
技能提升：掌握3种以上市场利率预测模型，熟练运用5类谈判话术模板
风险控制：建立完整的对手方评估体系，降低信用违约概率30%+
绩效成果：通过模拟训练使学员平均谈判收益提升50-80BP
课程时长：1/2天
学员对像：银行从业人员、金融系统工作人员
课程大纲：
模块一：市场基础与谈判准备
同业拆借市场运行机制
拆借期限与利率形成逻辑（SHIBOR/LPR联动分析）
央行货币政策工具对市场流动性的影响
案例：2024年季末流动性紧张期的利率波动复盘
谈判信息矩阵构建
对手方信用评级查询（含中国银行间市场交易商协会NAFMII数据应用）
资金缺口测算模型与风险敞口管理
模块二：实战谈判技巧
动态议价策略
资金供给方：阶梯报价法（大额拆借的边际利率设计）
资金需求方：替代性融资渠道施压技巧
案例：某城商行通过质押式回购对比谈判降低拆借成本15BP
关系博弈与心理战术
长期合作机构的互惠让步机制
紧急拆借场景下的红白脸角色分配
模块三：谈判流程与语术技巧
谈判开场策略
市场基准锚定话术
风险评估前置话术
动态议价策略?
横向对比施压法
替代方案暗示法
长期关系博弈
综合收益捆绑话术
紧急拆借应对模板
僵局突破技巧
技术性争议化解话术
决策权受限话术
模块四：风险与合规
合约关键条款设计
提前终止权与罚息条款的谈判要点
《同业拆借管理办法》最新修订条款解读
压力测试演练
极端市场环境下（如债券违约潮）的应急谈判预案
高风险机构黑名单共享机制应用
教学方式
沙盘推演：分组模拟不同市场周期下的多轮谈判
系统实操：中国外汇交易中心本币交易平台实战操作