2024年01月西南证券股份有限公司2024年招考笔试历年参考题库附带答案详解
题型
风险管理
个人贷款
个人理财
公司信贷
银行管理
银行业法律法规与综合能力
总分
得分
第1卷
一.单选题(共30题)
1.
A.风险管理方式
B.金融工具
C.业务模式
D.业务流程
答案：A
本题解析：
2.根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列交易中（）属于应免于报告的大额交易。
B.交易一方为国家权力机关的
C.单位银行账户之间单笔转账10万美元
D.个人与单位银行账户之间单笔转账100万人民币
答案：B
本题解析：
报告主体免于报告的大额交易具体包括：①同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转；②自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换；③交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的（不含其下属的各类企事业单位）；④金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；⑤金融机构在黄金交易所进行的黄金交易；⑥金融机构内部调拨资金；⑦国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易；⑧国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易；⑨商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
3.已知某银行拥有现金等流动性资产30万元，预计未来30日将会购买价值30万元机器设备（用现金支付），同时将有20万元的现金收入。预计未来60天的总现金流入为45万元，总流出为50万元。则该银行的流动性覆盖率为（）。
B.100%
C.300%
D.600%
本题解析：
流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量×100%。所以，该银行的流动性覆盖率=30÷（30-20）×100%=300%。
4.国际上主要金融监管的体制不包括（）。
A.伞型监管型
B.多头监管型
C.“双峰”监管型
D.统一监管型
答案：A
本题解析：
国际上主要金融监管的体制：
(一)统一监管型
(二)多头监管型
(三)“双峰”监管型
5.债券承销的主要方式不包括（）。
A.余额包销
B.全额包销
C.代销
D.直销
答案：D
本题解析：
债券承销的主要方式有代销、余额包销、全额包销。
6.集资诈骗罪区分于非法集资等行为的特征是（）。
A.具有非法占有他人财物的目的
B.集资总量大
C.用高端金融工具
D.集资人不具资格
答案：A
本题解析：
是否具有非法占有他人财物的目的是集资诈骗罪和非法集资的区别。
7.危害货币管理罪的主体是特殊主体，为年满（）周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
B.18
D.20
答案：C
本题解析：
危害货币管理罪的主体是特殊主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。危害货币管理罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度。
8.银团成员办理银团贷款需遵循的原则，不包括（）。
A.信息共享
C.联合审批
答案：C
本题解析：
银团成员按照信息共享、独立审批、自主决策、风险自担的原则自主确定各自授信行为，并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。
9.公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。
A.1000万元
C.5000万元
D.1亿元
答案：C
本题解析：
公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。
10.下面关于托收的业务流程正确的顺序应为（）。
①发货；②寄单；③提示；④委托；⑤代收行付款；⑥托收行付款；⑦进口商付款。
A.①④③②⑤⑦⑥
B.①④②③⑦⑤⑥
C.①②③④⑤⑦⑥
D.①②③④⑦⑥⑤
答案：B
本题解析：
托收业务流程如图7—1所示。
11.