金融市场业务练习题库含参考答案
一、单选题（共51题，每题1分，共51分）
1.银行账簿利率风险计量应包括银行承担风险的具有利率敏感性的银行账簿资产、负债，以及相关的表外项目。计量应包括缺口风险、基准风险和期权性风险等。商业银行还应尽可能将（）纳入计量范围
A、信用风险
B、利差风险
C、信用利差风险
D、以上都不正确
正确答案：C
2.＿是指前台业务部门根据行社头寸状况、市场情况和投资组合配置需求，拟定同业借款借出的金额、期限和预期收益率（或预期成本）。
A、前期准备
B、同业借款意向
C、资金划拨与账务处理
D、询价并确认交易对手
正确答案：B
3.前台交易部门应加强对授信对象的动态管理,及时了解授信对象的资信和财务变动情况,至少＿全面跟踪一次，并向中台风险部门报告。
A、一年
B、一个月
C、一个季度
D、半年
正确答案：D
4.投资顾问选聘应遵循的＿原则是指投资顾问应公平对待其具有影响的不同投资组合，严禁直接或者通过与第三方的交易安排在具有影响的不同投资组合之间进行利益输送
A、合同约束
B、客观评价
C、公平交易
D、费用合理
正确答案：C
5.对确实无法穿透的非保本理财产品、集合信托产品、公募证券投资基金以及委外的特定目的载体投资，应全部视为一个匿名账户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的（）。
A、0.04
B、0.12
C、0.15
D、0.08
正确答案：C
6.商业银行对超过（）的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A、65岁
B、75岁
C、60岁
D、70岁
正确答案：A
7.单一授信对象占用的授信余额不得超过本行社对其核定的综合授信额度，且其占用省联社和各行社授信总余额不得超过省联社对其核定的全省农信授信限额。存在关联关系或同一集团客户的授信对象应实行统一授信管理。以上属于授信的哪项原则
A、统一管理
B、动态调整
C、总量控制
D、审用分离
正确答案：C
8.以下不是定期约期存款期限是（）
A、10天
B、14天
C、21天
D、1天
正确答案：A
9.客户理财账户处于（）状态时不会导致客户理财资金扣款失败。
A、只收不付
B、口挂
C、销户
D、挂失结清
正确答案：B
10.监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。
A、实质重于形式原则
B、稳妥适度原则
C、合规性原则
D、合理性原则
正确答案：B
11.根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，非标准化债权资产投资比例不高于上一年度审计报告披露总资产的（）。
A、0.04
B、0.06
C、0.08
D、0.1
正确答案：A
12.债券登记托管结算机构应当妥善保存债券登记、托管和结算的原始凭证及债券账务数据等有关文件和资料，其保存时间至少为债券到期后（）年
A、10
B、20
C、15
D、5
正确答案：B
13.开展约期存款业务，应遵循（）原则
A、自愿、平等、公平、守信
B、平等自愿、合理配置
C、平等自愿、恪守信用、互惠互利
D、平等、自愿、守信、择优
正确答案：B
14.开展理财业务投资，可再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资（）以外的资产管理产品。
A、混合类理财产品
B、公募证券投资基金
C、私募证券投资基金
D、同业资管产品
正确答案：B
15.根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍
A、1.8
B、1.4
C、1.2
D、1.3
正确答案：B
16.在说到利率变动时，通常一个“基点”是指（）
A、0.1个百分点
B、0.001个百分点
C、1个百分点
D、0.01个百分点
正确答案：D
17.资金业务的授权不得超过监管部门核准的业务经营范围，转授权＿原授权。授权应采用书面形式，包括授权书和转授权书。
A、可以等于
B、可以小于
C、不得大于
D、可以大于
正确答案：C
18.坏账核销时，借记（）科目，贷记（）科目
A、存放同业坏账损失、存放同业款项
B、存放同业款项、存放同业坏账准备
C、存放同业款项、存放同业坏账损失
D、存放同业坏账准备、存放同业款项
正确答案：D
19.同业借款交易对手是指现行法律法规赋予此项业务范围且已在本行社取得同业借款准入和授信额度的＿
A、证券机构
B、非银行金融机构
C、银行类金融机构
D、保险机构
正确答案：B
20.＿原则是指开展委外业务应坚持分散配置的管理理念，对投资管理人及具有特殊目的的投资管理账户，进行限额管理和比例控制；
A、动态调整
B、独立托管
C、分散配置
D、审慎准入
正确