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基于主成分分析法的H银行绿色金融竞争力评价案例分析
目录
TOC\o1-3\h\u258基于主成分分析法的H银行绿色金融竞争力评价案例分析 1
15598第一节湖州银行发展绿色金融的动因 1
18018一、积极响应政府政策 1
25744二、主动履行社会责任 2
17364三、打造自身“绿色名片” 2
31825第二节湖州银行绿色金融竞争力评价 2
1263一、绿色信贷占比遥遥领先 2
30210二、绿色债券资金运营效率高 5
24179三、多项绿色金融业务走在行业前列 7
7375四、社会声誉大幅提升 8
15007五、财务绩效有所改善 9
22200第三节湖州银行发展绿色金融的亮点及不足 15
24899一、湖州银行发展绿色金融的亮点 15
9939二、湖州银行发展绿色金融的不足 16
24957第四节湖州银行发展绿色金融的经验推广 17
7841一、战略地位非常重要 17
12862二、积极参与国际合作 17
7928三、人才、科技必不可少 18
2055四、创新产品立身之本 18
3409第五节政府推动绿色金融发展的建议措施 18
4481一、制定统一的标准 18
2172二、完善相关法律制度 18
6616三、提高市场参与率 19
16396四、推动产品创新 19
第一节湖州银行发展绿色金融的动因
一、积极响应政府政策
经过粗放式的增长后，我国经济转向高质量发展，对环境保护提出了较高需求，解决环境问题刻不容缓。以金融手段进行宏观调控，从而引导资源向环保领域靠拢，是解决环境问题的一个重要方法，促进绿色金融发展逐渐成为共识，商业银行在其中发挥重要作用。我国政府从2004年就开始初步探索关于绿色金融的各项政策制度，在2016年加速推进，2017年，政府尝试设立绿色金融改革创新试验区，希望通过试点工作为全国绿色金融发展提供经验，同年6月26日，浙江省湖州市获批试点资格。湖州市的试点任务是探索金融支持绿色产业的创新升级。在政策指引下，湖州银行积极响应，开启了自身的绿色金融改革之路。
二、主动履行社会责任
环境问题是世界各国、各机构都要面临的问题，没有任何组织能独善其身，改善环境问题需要每一方都积极努力。在绿色金融的重要性越来越被看到的背景下，湖州银行作为金融系统中商业银行的一员，积极地承担起自己的社会责任，推动当地产业绿色转型，帮助改善当地环境。年湖州市获批绿色金融改革创新试验区，但早在2016年，湖州银行就已推出相关发展战略，规划了自身绿色金融业务未来三年的发展方向和发展目标，开始探索自身的绿色金融发展之路。2016年是湖州银行发展绿色金融的元年，这一年湖州银行提出口号并付诸实际行动，制定三年规划并将其分解为一个个短期目标，一步步完成战略规划中做出的承诺。
三、打造自身“绿色名片”
在互联网金融繁荣下，银行业空间被压缩，近年来我国的经济增速也在放缓，银行净息差持续收缩，商业银行经营压力增大。目前我国商业银行主要分为国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用社和境内外资银行，其中国有银行和股份制银行体量庞大，业务基本遍布全国，掌控者银行业内的最大话语权，而城市商业银行、农村信用社和境内外资银行则规模较小。城市商业银行数量多，通常肩负着当地的投融资活动，经营区域受限，因此，如何在大行掌控行业内大量资源的前提下，走出自己的独特发挥之路，塑造自己的竞争优势，是每个城商行都应思考的问题。湖州银行地处湖州，当地纺织业、制造业发达，有着较为严重的环境问题，湖州银行抓住政策契机，借助自己在当地的深厚优势，走出一条绿色金融发展的道路，打造出湖州银行的“绿色名片”
第二节湖州银行绿色金融竞争力评价
一、绿色信贷占比遥遥领先
近年来，湖州银行的绿色信贷比率总体呈上升态势。2016年至2020年湖州银行的绿色信贷比率分别为22.15%、30.83%、13.23%、13.34%、20.51%，2018年数据出现断崖式下跌是因为湖州银行根据最新的政策指引重新梳理了全行的绿色信贷余额，更新了绿色信贷统计标准。年，人民银行发布绿色贷款专项统计制度，对绿色信贷的统计标准作了进一步规范。在2018年之后，可以看到湖州银行的绿色信贷占比仍然是上升的，尤其是2020年，绿色信贷占比大幅提升，再次回到20%以上，根据最新披露，截止2021年6月末，湖州银行绿色信贷占比达到24.2%。
图3-12016-2021Q2湖州银行绿色信贷占比
数据来源：湖州银行历年《社会责任报告》、《环境信息披露报告》
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