省联社稽核审计部工作总结
一、引言
在过去的一年中，省联社稽核审计部在上级主管部门的正确领导和省联社党委的大力支持下，严格按照年初制定的总体工作思路，围绕合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等重点内容，扎实开展各类稽核审计工作。通过转变审计工作理念，提高工作效率，有效促进了辖内各网点依法合规经营和风险防范，为省联社的健康快速发展提供了有力的保障。现将一年来的主要工作总结如下：
二、全年主要工作回顾
（一）围绕中心工作，突出稽核重点，有效开展各类审计稽核工作
序时稽核
全年扎实开展序时稽核工作，通过定期监控各项业务风险状况，摸清底数，掌握实情，规范操作，防控风险。我们根据各网点实际风险状况，采用灵活多样的稽核方式，重点对部分网点新增贷款的合规性、制度执行情况、结算业务合规性、重要空白凭证管理、现金管理和合规性操作等方面进行重点检查。全年共计开展序时稽核XX次，下发稽核纠正通知书XX份，深入查找了各项业务运行中存在的问题，极大地促进了各项业务的规范办理。
专项检查
为了有效防范操作风险，做到依法合规经营，我们根据业务运行状况，及时开展各类专项检查。全年共计开展专项检查XX次，深入查找了联社各项业务中存在的问题。具体检查内容包括但不限于：
对XXXX年度财务收支年终决算情况进行了专项检查，并对检查存在的问题督促落实整改；
对XXXX年X月X日以后联社新增贷款质量情况进行了一次非现场检查，进一步摸清了新增贷款的质量和风险状况；
为推动全辖信贷资产和非信贷资产五级分类工作扎实、有序开展，开展了一次五级分类专项检查工作；
针对上年度按揭贷款检查中存在的风险点，及时开展了住房按揭贷款后续跟踪专项检查；
对授信业务适时开展了一次专项检查，通过检查准确掌握了授信贷款业务的运行情况；
为进一步规范贷款利率执行，对全辖利率执行情况进行了一次非现场专项检查；
对银行承兑汇票开展专项检查，对开办的银行承兑汇票业务无真实贸易背景、逆程序操作等现象进行了纠正；
按照银监部门监管要求，开展了对联社员工及其近亲属贷款情况的专项检查；
按照联社安排对上半年大额贷款资金流及土地抵押贷款进行了专项审计；
为加强财务费用管理，提高成本核算水平，对上半年财务收支情况进行了专项检查。
3.离任主任经济责任审计
按照审计工作要求，我们对全辖离继任网点主任的资产移交工作进行了监交，对离任网点主任任期内经营管理及履职情况进行现场稽核。本着“客观公正、实事求是”的原则，对离任主任任期内的工作业绩做出客观公正的评价，共形成离任审计报告XX份，并针对检查中发现的问题提出了整改建议。通过资产交接工作，使离、继人主任责任进一步明确，资产质量状况进一步明晰。
4.联合检查
我们与其他相关职能部门联合开展检查XX次，包括联合安全保卫部、财务会计部对春节期间现金、重要空白凭证、业务印章、安全保卫开展检查，及时消除各种安全隐患；与信贷管理部、理事会工作部、纪检监察室及各市场部在5至10月份开展了不良贷款风险排查、清收工作等。
（二）完善机制，创新方法，提升审计工作质量
提高认识，重视审计工作
我们把审计工作列入重要议事日程，高度重视并全力支持审计工作，突出审计部门相对独立性，树立审计威信，充分发挥“免疫系统”功能。同时，要求各单位转变对审计工作的认识，树立“解剖析已不怕严，亮出问题不怕丑，触及问题不怕痛”的思想，增强“不争分，可扣可不扣、模棱两可的问题主动要求扣分”的意识，以积极主动的态度对待审计检查。
分级管理，健全监督机制
我们实行分级管理，办事处主要负责对县级联社及一定比例基层社进行审计，县级联社主要负责对辖内网点实施全覆盖审计。联社各个专业科室都配备了专职辅导和机动检查人员，专职辅导员主要负责对辖内网点的辅导工作，机动检查人员主要参与办事处组织的各类检查。我们完善检查辅导记录，创新检查、监督、审计、辅导工作方法，确保辅导检查效果。
求真务实，提高审计成效
我们树立杜绝“半拉子”工程的思想，做到有审必有果，不断提高审计工作质量和水平。对审计发现的问题，要一竿到底，做好整改和后续检查工作，加强审计成果运用，及时将审计问题移交监察部门处理。
（三）加强队伍建设，提高人员素质
加强培训和学习
我们定期组织稽核审计人员参加业务培训和学习，不断提高他们的业务素质和专业技能。同时，鼓励稽核审计人员自学成才，积极参加各类职称考试和资格认证考试。
完善激励机制
我们建立了完善的激励机制，对在工作中表现突出、成绩显著的稽核审计人员进行表彰和奖励，激发他们的工作积极性和创造力。
（四）存在的问题和不足
尽管我们在过去的一年中取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。主要表现在以下几个方面：
部分稽核审计人员对新业务、新知识的理解和掌握不够深入；
稽核审计工作的质量和效率还有待进一步提高；
稽核审计工