基本信息

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文档摘要

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毕业设计理财规划

演讲人：

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目录

02

理财目标设定

01

现状分析

03

工具选择策略

04

风险管理体系

05

实施方案设计

06

总结与展望

01

现状分析

收入来源

详细列出个人支出情况，包括日常消费、学习培训、娱乐休闲等。

支出分类

收支平衡

分析收入与支出的平衡状况，找出盈余或赤字。

明确个人主要收入来源，如工资、奖金、投资收益等。

个人收支结构梳理

股票、基金、房产、艺术品等各类投资品种。

投资性资产

房产、汽车等大型资产。

固定资产

01

02

03

04

包括现金、银行存款、货币市场基金等流动性资产。

现金及等价物

个人贷款、信用卡欠款等债务。

负债情况

现有资产配置