风险策略笔试题及答案
一、单项选择题（每题2分，共10题）
1.以下哪种风险不属于市场风险？
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.股票价格风险
答案：B
2.风险识别的第一步是？
A.收集资料
B.建立风险清单
C.进行风险评估
D.制定应对策略
答案：A
3.企业为了降低原材料价格波动风险，签订长期供货合同，这属于哪种风险策略？
A.风险规避
B.风险减轻
C.风险转移
D.风险接受
答案：B
4.以下哪项不是风险评估的常用方法？
A.德尔菲法
B.头脑风暴法
C.敏感性分析
D.成本效益分析
答案：D
5.风险监控的主要目的是？
A.发现新风险
B.评估风险应对效果
C.重新识别风险
D.制定新的风险策略
答案：B
6.当风险发生的可能性很高且影响程度很大时，应采取的策略是？
A.风险规避
B.风险减轻
C.风险转移
D.风险接受
答案：A
7.信用风险的主要来源不包括？
A.借款人违约
B.市场利率变化
C.还款能力下降
D.欺诈行为
答案：B
8.风险偏好是指？
A.企业愿意承担的风险类型
B.企业能够承受的风险水平
C.企业对风险的态度和承受能力
D.企业选择的风险应对策略
答案：C
9.风险矩阵是用于？
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险监控
答案：B
10.风险应对计划不包括以下哪项内容？
A.风险应对措施
B.责任分配
C.预算安排
D.风险发生时间
答案：D
二、多项选择题（每题2分，共10题）
1.风险的特性包括（）
A.客观性
B.不确定性
C.可变性
D.损失性
答案：ABCD
2.常见的风险应对策略有（）
A.风险规避
B.风险减轻
C.风险转移
D.风险接受
答案：ABCD
3.风险评估的要素包括（）
A.风险发生的可能性
B.风险影响程度
C.风险等级
D.风险应对措施
答案：ABC
4.市场风险包括（）
A.利率风险
B.汇率风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险
答案：ABCD
5.风险识别的方法有（）
A.问卷调查法
B.访谈法
C.流程图法
D.财务报表分析法
答案：ABCD
6.风险监控的内容包括（）
A.跟踪已识别风险的发展变化
B.识别新的风险
C.评估风险应对措施的效果
D.调整风险应对计划
答案：ABCD
7.信用风险的评估指标有（）
A.信用评级
B.资产负债率
C.流动比率
D.应收账款周转率
答案：ABCD
8.风险偏好的影响因素包括（）
A.企业战略
B.企业文化
C.管理层态度
D.股东期望
答案：ABCD
9.风险转移的方式有（）
A.保险
B.担保
C.套期保值
D.分包
答案：ABCD
10.风险沟通的原则包括（）
A.及时性
B.准确性
C.完整性
D.针对性
答案：ABCD
三、判断题（每题2分，共10题）
1.风险一定意味着损失。（×）
2.风险识别只需要在项目开始阶段进行。（×）
3.风险减轻就是将风险发生的可能性降为零。（×）
4.市场风险是不可分散的风险。（√）
5.风险评估的结果是唯一的。（×）
6.信用风险只存在于金融机构与客户之间。（×）
7.风险偏好一旦确定就不能改变。（×）
8.风险监控是一个动态的过程。（√）
9.风险转移后企业就不再承担任何风险。（×）
10.有效的风险沟通可以提高风险应对的效果。（√）
四、简答题（每题5分，共4题）
1.简述风险识别的主要步骤。
答案：首先收集与风险相关的资料，包括企业内外部信息；接着运用多种方法如访谈、问卷等识别潜在风险；然后对识别出的风险进行整理分类，建立风险清单。
2.风险减轻策略有哪些常用方法？
答案：通过改进流程、加强管理等降低风险发生可能性；采取措施减少风险发生时的损失，如备份数据、增加安全设施等；进行风险分散，如投资组合多样化。
3.简述风险评估的重要性。
答案：能明确风险状况，判断风险对目标的影响程度；为制定合理的风险应对策略提供依据；有助于资源合理分配，集中力量处理高等级风险，保障目标实现。
4.信用风险产生的主要原因是什么？
答案：主要原因有借款人自身还款能力下降，如经营不善；信用意识淡薄，主观违约；市场环境变化，影响其还款能力；以及存在欺诈行为等。
五、讨论题（每题5分，共4题）
1.结合实际，讨论企业在不同发展阶段如何调整风险偏好。
答案：创业期，为求生存可偏好较高风险，勇于尝试新业务；成长期，风险偏好适度降低，注重巩固市场、规范管