*项目三实施客户分类

管理客户资信任务目标任务实施任务评价任务情景任务二任务二管理客户资信1．理解客户资信管理的重要性2．知晓客户风险等级的内容3．说出客户资信管理的意义1．说出客户服务部在客户资信管理的具体工作2.完成核定客户信用限度的基础工作【任务情境】客户信息专员张军近日接到信息主管布置的任务，要求他汇总上季度各客户的付款记录，观察客户信用的变化，提出需要防范的客户名单。张军通过整理资料发现，锦城某客户上季度销售滑坡，他该做些什么工作呢？【任务实施】一、教师下达任务书（一）活动内容根据客户信用新的变化，填写客户信用信息变化表、客户信用限度表等表单，为客户服务经理和业务部门调整信用政策提供依据。（二）活动要求按教材图3-8客户资信管理流程的要求完成客户信用信息变化表、客户信用评估申请表和客户信用限度核定表。【任务实施】二、学生进行任务准备角色分工工具知识准备纸张、笔等用具小组共同学习“必备知识”部分，并讨论任务，对不同的客户选用不同的通知方式。客户信息专员【任务实施】三、过程控制1.任课教师提供关于客户资信发生变化的信息（1）锦城皮具厂客户上年销售缩减，年营业额由8300万元降为4900万元，其他条情况暂无变化；该客户目前的信用等级为A级，得分71分。公司制定的反映信用履约的评定标准如下表3-14所示。表3-14客户信用等级评定指标及评定标准（部分）?……4年营业额在2000~5000万元5年营业额在5000~8000万元6年营业额在8000万元以上6分年营业额经营能力评分评定标准满分分项指标总分总体指标（2）公司信用管理B级信用的得分标准为60~70分【任务实施】三、过程控制2.客户信息专员张军根据客户信用信息记录，向信息主管作出口头报告，并编写客户信用变化分析表（格式见表3-15），提出对该客户进行信用评估的申请（格式见表3-16）。表3-15客户信用变化分析表……………银行信贷呆账经营状况资产变化分析分析项目分析总结客户名称客户编号【任务实施】申请人承诺：上述信息准确无误申请人:年月日新申请信用政策原信用政策收款及票据金额平均票期最近半年平均交易以往交易及兑现额交易信息客服部意见：□符合要求，同意受理□不符合要求，不予受理客户服务部经理: