金融市场学模拟试题与参考答案
一、单选题（共100题，每题1分，共100分）
1.按收益保障性分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。Ⅰ.保本型Ⅱ.非收益保证型Ⅲ.保证最高收益型Ⅳ.保证最低收益型
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
正确答案：C
2.证券登记结算制度实行证券（）。
A、实名制
B、代持制
C、代理制
D、经纪制
正确答案：A
3.B股账户按持有人可以分为（）。Ⅰ.境内投资者证券账户Ⅱ.一般机构证券账户Ⅲ.境外投资者基金账户Ⅳ.境外投资者证券账户
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
4.金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A、金融资产
B、债券
C、金融负债
D、股票
正确答案：A
5.除全体股东约定不按出资比例分取红利外，有限责任公司有权按照（）分取红利。
A、标准出资比例
B、约定出资比例
C、实缴出资比例
D、平均出资比例
正确答案：C
6.推动同业拆借市场形成的根本原因是（）的实施。
A、存款派生机制
B、再贴现政策
C、法定存款准备金制度
D、公开市场政策
正确答案：C
7.与经纪业务相比，自营业务是证券公司（）。
A、代理客户买卖证券
B、为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务
C、为盈利而自己买卖证券
D、可以向客户出借资金或证券
正确答案：C
8.以下关于公司基金的表述，正确的是（）。
A、主要依据基金合同营运基金
B、投资者享有直接管理基金的权利
C、基金是独立的法人机构
D、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
正确答案：C
9.关于股票流动性，下列说法正确的有（）。Ⅰ.通常大盘股流动性强于小盘股Ⅱ.通常上市公司股票流动性强于非上市公司股票Ⅲ.上市公司股票具有相同的流动性Ⅳ.报价的价差越小，股票流动性越弱
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
10.金融期货主要包括（）。Ⅰ.货币期货Ⅱ.利率期货Ⅲ.股票期货Ⅳ.股票指数期货
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
11.在证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A、公正原则
B、公开原则
C、公平原则
D、诚信原则
正确答案：B
12.证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A、证券发行单位和证券投资单位
B、证券公司和普通投资者
C、公司（企业）和个人投资者
D、资金盈余单位和赤字单位
正确答案：D
13.根据中国证监会颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金的分类标准中，仅投资于货币市场工具的为（）。
A、债券基金
B、股票基金
C、基金中基金
D、货币市场基金
正确答案：D
14.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。
A、所有权
B、债权
C、索取权
D、管理权
正确答案：A
15.直接融资与间接融资的区别主要在于（）。
A、是否具有可逆性
B、融资者自主性的不同
C、融资信誉差异性的不同
D、资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
正确答案：D
16.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。
A、股票期权
B、互换期权
C、利率期权
D、货币期权
正确答案：A
17.场外交易市场的特征包括（）。Ⅰ.挂牌标准相对较低Ⅱ.信息披露要求降低Ⅲ.交易制度通常采用逐日盯市制度Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：D
18.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项为（）。
A、确定基金的赎回价格
B、向基金份额持有人分配收益
C、编制年度基金报告
D、更换基金管理人
正确答案：D
19.《中华人民共和国证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括（）。Ⅰ.事后处理Ⅱ.谈话提醒Ⅲ.行政干预Ⅳ.事前监管
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
正确答案：A
20.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括（）。Ⅰ.战争国债Ⅱ.建设国债Ⅲ.非流通国债Ⅳ.赤字国债
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
21.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。
A、查验资金及证券
B、验证
C、审查客户的证券投资风险承受能力
D、审单
正确答案：C
22.金融期权的基本功能包括（）。Ⅰ.套期保值功能Ⅱ.投机功能Ⅲ.套利功能Ⅳ.价格转移功能
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、