2024年04月[河南]洛阳银行风险管理部法律合规部负责人招考笔试历年参考题库附带答案详解
题型
风险管理
个人贷款
个人理财
公司信贷
银行管理
银行业法律法规与综合能力
总分
得分
第1卷
一.单选题(共30题)
1.
A.负债
B.结算
C.清算
D.交易
答案：C
本题解析：
银行清算业务是指银行间通过账户或有关货币当地清算系统，在办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法。
2.
A.银行买入外国纸币时
B.银行买入外国可自由兑换的汇票时
C.银行卖出外国纸币时
D.银行卖出外国可自由兑换的汇票时
答案：A
本题解析：
可自由兑换的汇票属于外汇，不是现钞。选项B使用的是现汇买入价；选项C使用的现钞卖出价：选项D使用的是现汇卖出价。?
3.汽车金融公司是指经国务院银行业监督管理机构批准设立的为中国境内的汽车（）提供金融服务的非银行金融机构。
B.生产者
C.担保公司
D.购买者及销售者
答案：D
本题解析：
汽车金融公司是指经国务院银行业监督管理机构批准设立的为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。
4.
A.回购协议
B.银行承兑汇票
C.公司债券
D.可转让大额定期存单
答案：C
本题解析：
C此题考查短期金融工具和长期金融工具的区别：短期金融工具是指偿还期在1年以下的金融工具，主要包括短期国债、大额可转让存单、商业票据、回购协议等；长期金融工具是指偿还期在1年以上的金融工具，主要包括股票、债券、抵押贷款等。故选C。
5.（）不属于商业银行合规风险管理体系的基本要素。
A.合规培训与教育制度
B.银行盈利目标
C.合规风险管理计划
D.合规政策
答案：B
本题解析：
商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：
1.合规政策。
2.合规管理部门的组织结构和资源。
3.合规风险管理计划。
4.合规风险识别和管理流程。
5.合规培训与教育制度。
6.银行监管的最高层次是（）。
B.外部监管
D.市场约束
答案：B
本题解析：
银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
7.以下关于中国银行业协会的说法中，不正确的是()。
A.中国银行业协会是我国的银行业自律组织
C.中国银行业协会是非营利性的社会团体
D.中国银行业协会的主管单位是银监会
答案：B
本题解析：
B凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员，而并非银行业金融机构都必须参与中国银行业协会。故选B。
8.
A.备用信用证
B.银行保函
C.不可撤销信用证
D.开立信贷证明
答案：D
本题解析：
商业银行承诺业务是指商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务，包括贷款承诺等。贷款承诺业务又可分为：项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。
9.下列关于证券发行方式的说法，不正确的是（）。
A.证券发行分为公开发行和非公开发行
B.向特定对象发行证券累计超过二百人的属于非公开发行
C.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式
D.非公开发行，也称私募发行
答案：B
本题解析：
非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。B选项属于公开发行。
10.
B.银行贷款
C.银行汇票
D.商业票据
答案：D
本题解析：
D直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商