青岛X区地方金融组织监管研究
摘要
当前，地方金融组织已发展成为我国金融体系中不可或缺的组成部分，在促进民间
资本流动、支持产业转型升级、推动地方经济发展发挥了积极作用。与此同时，随着各
类新型地方金融组织迅猛发展，地方金融组织监管任务加重，地方金融风险处置压力加
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大。年月，中国启动建国以来第六次国务院机构改革，本次机构改革的聚焦点之
一是地方金融监管体制，强调以中央金融监管部门地方派出机构为核心，省级以下政府
设立的地方金融监管机构专司监管职责，并强化地方的属地风险处置责任。基于此，加
强地方金融组织监管势在必行。
在“强监管”的主基调下，省级层面机构改革方案尚未出台。2019年，青岛X区以
机构改革为契机，挂牌成立了地方金融监督管理局，在监管小额贷款公司、融资性担保
公司、民间资本管理公司老三类公司的基础上，典当行、融资租赁公司、商业保理公司
的监督管理职责由区商务局统一划转至区地方金融监管局，实现了对“7+4”类地方金融
组织的统一归口管理。论文首先阐述金融监管、地方金融组织、地方金融组织监管等相
关概念和新公共服务、整体政府等理论基础，从监管主体、对象、政策法规、内容和手
段方面深入分析青岛X区地方金融组织监管现状；其次运用问卷调查法和深度访谈法，
分析总结出目前青岛X区地方金融组织监管存在的主要问题，细致剖析监管中仍存在这
“”X
些问题的成因；再次，提出多维一体的青岛区地方金融组织监管体系优化方案，包
括完善地方金融监管机构设置、加强金融人才队伍建设、引导地方金融组织合规经营、
健全协同监管正式制度安排、加强监管信息化建设；最后，聚焦政策、环境、外部监督、
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资源等方面制定保障措施。论文旨在健全完善青岛区地方金融组织监管工作，为其提
质增效。
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关键词：青岛区；地方金融组织；金融监管
青岛X区地方金融组织监管研究
Abstract
Forthemoment,localfinancialorganizationshavebecomeanessentialcomponentof
Chinasfinancialframework,actingasacatalystfortheinfluxofprivatecapital,aidinginthe
transformationandadvancementofindustries,andstimulatinglocaleconomicgrowth.
Meanwhile,withtherapiddevelopmentofvariousnewtypesoflocalfinancialorganizations,
theregulatorytasksoflocalfinancialorganizationshaveincreased,andthepressureonlocal
financialriskdisposalhasincreased.In2023,anewroundofinstitutionalreforminthefield
offinancialsupervisioninChinawaslaunched.Thecoreofthereformistoestablishalocal
financialsupervisionsystembasedonlocaldispatchedagenciesofthecentralfinancial
managementdepartment.Thefinancialregulatoryagenciessetupbylocalgovernmentsare
specializedinsupervisionresponsibilitiesandstrengthenlocalresponsibilityfor