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2025年高等教育经济类自考-02636国际金融实务考试近5年真题荟萃附答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.P银行：What’syourspotUSDagainstSGD5mio？
M银行：50/70.
P银行：At2.0450，webuySGDandsellUSD5mio.
M银行：Ok，done.WesellSGDandbuyUSD5mioat2.0450，valueJuly10，2009.OurUSDto…（account）whereisyourSGD？
P银行：OurSGDto…（account）.ThanksforthedealMHTK.
M银行：Thanksalot，PCSI.
中国建设银行买新加坡元，还是卖新加坡元？
2.外汇储备风险只包括外汇库存风险。
3.正常情况下，若交易日为周三，则Cash、Tom、Spot、Spot/3days的交割日分别为：（）
A、周三、周五、周四、周二
B、周三、周五、周四、周一
C、周四、周三、周五、周二
D、周三、周四、周五、周二
4.外汇市场有以下哪些作用（）
A、调节外汇供求
B、形成外汇价格体系
C、便利资金的国际转移
D、提供外汇资金融通
E、防范外汇风险
5.在法兰克福外汇市场上，A银行急于买入美元，当时外汇市场上的汇率报价为：USD/CHF=1.3030/39，那么该银行可以选择以下哪些报价（）。
A、1.3032/42
B、1.3028/39
C、1.3030/39
D、1.3029/38
6.资料1：2006年2月6日上午，美联储新任主席伯南克正式宣誓就职，出任全球最有权力的央行总裁。当天，美国总统布什亲自前往美联储总部，参加宣誓仪式，这也是史上美国总统第三次亲临美联储。伯南克宣誓就职，市场预期基准利率将达到4.75%。
资料2：目前，中国人民银行公布的人民币12个月存款利率为2.25%。
资料3：假设当前，即2006年4月4日，中国工商银行人民币即期美元卖出牌价为USD100=RMB800.00
如果考虑利率是影响远期汇率的主要因素，3个月期美元是升水还是贴水？
7.从外汇银行的角度，外汇买卖差价顺序排列：钞买价汇买价中间价汇卖价=钞卖价
8.下列风险中，与会计风险不是同一种含义的是（）
A、转移风险
B、交易风险
C、评价风险
D、折算风险
9.套汇交易是外汇投机的方式之一，具有强烈的投机性。
10.外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（）。
A、浮动汇率
B、远期汇率
C、市场汇率
D、买入汇率
11.标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数或者月份。下列不属于标准远期外汇交割日特点的是（）。
A、可以跨月
B、月对月
C、节假日顺延
D、日对日
12.报价行对询价行USD/JPY的即期报价是129.90/00，询价行说：“Itake5”，意思是（）。
A、询价行以129.90的汇率买入500万美元
B、询价行以129.90的汇率买入500万日元
C、询价行以130.00的汇率买入500万美元
D、询价行以130.00的汇率买入500万日元
13.即期外汇买卖双方的权利和义务是不对等的。
14.外汇交易的报价方式中，报出的买卖差价越小，表明银行承受的风险越大，货币的交易性越高。
15.超过（），期权合约自动失效。
A、起算期
B、确定期
C、参考期
D、有效期
16.某银行一客户打算卖出远期美元，买入远期港币，成交日为2009年3月3日，交割日为6月20日，远期合约的期限为3个月零15天。香港外汇市场有关汇率报价如下： 3月3日的即期汇率：USD1=HKD7.8125 3个月期美元升水125 4个月期美元升水317 请计算：6月20日美元对港币汇率是多少？
17.外汇市场上，最常见的远期外汇交易期限是（）。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、9个月
18.简述即期外汇交易交割时间的确定的原则。
19.下列外汇市