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2025年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。
A、信访部门
B、公安机关
C、检察机关
D、人民法院
2.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
3.下列哪些是非法集资主要表现形式？（）
A、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金
B、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金
C、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金
D、以投资入股的方式非法吸收资金
E、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
F、借助网络借贷平台、众筹平台等新兴互联网金融形式进行的非法集资活动
4.非法集资有哪些基本的类型和常见手段？
5.某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？
6.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？
7.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）清退，对利息（）清退。
A、一定比例可以
B、一定比例不予
C、全部不予
D、一定比例部分
8.非法集资案件举报奖励的实施应遵循什么原则？（）
A、举报奖励对象原则上限于实名举报，对匿名举报并查处的案件，在结案后能够确定举报人真实身份。且举报人愿意领取奖励的，应当给予奖励
B、同一案件由两个以上举报人分别举报的，奖励第一时间举报人。其他举报人提供的举报内容对案件查处有帮助的，可酌情给予奖励
C、两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人协商分配；协商不成的，由举报奖励部门裁决
D、同一举报人在各级举报奖励部门举报同一案件的，由办理该案件的部门奖励，不给予重复奖励
9.P2P网络借贷平台不能突破哪几条红线？
10.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。
A、三十万元
B、四十万元
C、五十万元
D、六十万元
11.非法集资案件受理实行属地管理，由本级行业主（监）管部门负责具体办理；无本级主（监）管部门的，由上级行业主（监）管部门负责。
12.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）
A、吸收存款、发放贷款
B、为借款人申请银行贷款提供担保
C、讼诉保全担保
D、以自有资金进行投资
13.如何辨识“原始股“骗局？
14.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
A、单位
B、个人
C、公众
D、公众存款
15.非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。
A、公安机关
B、检察机关
C、人民政府
D、银监部门
16.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
A、牵头涉案金额最多
B、牵头涉案人员最多
C、牵头涉案金额最少
D、牵头涉案人员最少
17.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
A、检察机关
B、公安机关
C、人民银行
D、银监部门
18.非法集资具有销售保险的真实内容的方式吸收资金。
19.非法集资案件的调查取证可采取行业执法调查，即以公安机关、人民银