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2025年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。
A、活动方案
B、应急预案
C、宣传方案
D、实施方案
2.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）
A、对高息“诱饵”不动心
B、对老板“实力”不崇拜
C、对“官方”背景不迷信
D、对熟人“热心”不轻信
3.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。
A、无需
B、应当
C、必须
D、根据需要
4.什么情况不属于非法集资案件举报奖励的范围？（）
A、举报奖励部门工作人员及其直系亲属或其授意他人的举报
B、参与非法集资案件并涉嫌犯罪的人及其利害关系人的举报
C、参与非法集资受到欺骗的人及其利害关系人的举报
D、其他不符合法律、法规规定的奖励情形
5.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A、地方人民政府
B、公安机关
C、信访部门
D、工商部门
6.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？
7.非法集资案件的调查内容有哪些？（）
A、涉嫌单位或个人的基本情况
B、集资方式、数额、范围和人数
C、经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况
D、高管人员及家庭成员构成、主要社会关系
E、涉嫌单位或个人的资金运作情况
F、涉嫌单位或个人的主要关联企业情况
8.《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014〕16号）指出，跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资案件，可以按照当地制定的处置工作方案分别处置涉案财物。
9.非法集资案件债权债务的申报、登记、确认应当包括哪些内容？（）
A、公告债权债务申报事宜
B、接受债权债务的申报
C、专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额
D、向债权人发放确认书
10.非法集资案件举报人应在接到奖励通知之日起30个工作日内，只能由本人领取奖金。
11.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
12.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。
A、30户
B、50户
C、80户
D、100户
13.法律明确规定、性质无争议的非法集资案件，哪些机关可以可依职权直接认定和处理？（）
A、金融管理办公室
B、公安机关
C、人民检察院
D、人民法院
14.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）
A、通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传
B、向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金
C、向投资者承诺保底保收益
D、向普通老百姓公开募集资金
15.非法集资有哪些基本的类型和常见手段？
16.某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？
17.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
A、检察机关
B、公安机关
C、人民银行
D、银监部门
18.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。
A、非法持有
B、非法牟利
C、非法占有集资款