证券从业资格《金融基础知识》真题
证券从业资格《金融基础知识》真题1
单项选择题
1.下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）
A.资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能
B.金融市场的资源配置功能是指金融市场能够引导资金流向最需要的地方，提高资金的使用效率
C.金融市场的风险分散功能是指金融市场可以通过各种金融工具的组合，将风险分散到不同的投资者身上
D.金融市场的定价功能是指金融市场能够为各种金融资产确定合理的价格，其定价完全由市场供求关系决定
答案：D。金融市场的定价功能是指金融市场能够为各种金融资产确定合理的价格，但定价并非完全由市场供求关系决定，还受到其他多种因素的影响，如宏观经济状况、公司财务状况等。
2.以下不属于货币市场工具的是（）
A.短期国债
B.商业票据
C.银行承兑汇票
D.股票
答案：D。股票属于资本市场工具，其期限一般较长，风险和收益相对较高；而短期国债、商业票据、银行承兑汇票等期限较短，流动性强，属于货币市场工具。
3.下列关于债券票面利率的说法，错误的是（）
A.债券票面利率是债券发行人承诺向债券持有人支付的利息率
B.债券票面利率的高低直接影响债券的发行价格和投资者的收益
C.债券票面利率一般与市场利率呈反向变动关系
D.债券票面利率的确定需要考虑债券的信用等级、期限等因素
答案：C。债券票面利率一般与市场利率呈正向变动关系，当市场利率上升时，债券票面利率也会相应提高，以吸引投资者；反之，当市场利率下降时，债券票面利率也会随之降低。
4.某投资者以102元的价格购买了一张面值为100元、票面利率为5%、期限为3年的债券，该债券每年付息一次，到期还本。则该投资者的当期收益率为（）
A.4.90%
B.5.00%
C.5.10%
D.5.20%
答案：A。当期收益率=年利息收入/当前债券市场价格×100%。该债券年利息=100×5%=5元，当期收益率=5/102×100%≈4.90%。
5.下列关于股票性质的说法，错误的是（）
A.股票是一种有价证券
B.股票是一种要式证券
C.股票是一种设权证券
D.股票是一种资本证券
答案：C。股票是一种证权证券，而不是设权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的；而证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
多项选择题
1.以下属于金融衍生工具的有（）
A.远期合约
B.期货合约
C.期权合约
D.互换合约
答案：ABCD。金融衍生工具是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约，包括远期合约、期货合约、期权合约、互换合约等。
2.影响股票价格的内部因素有（）
A.公司净资产
B.公司盈利水平
C.公司的派息政策
D.股票分割
答案：ABCD。公司净资产增加，通常会使股票价格上升；公司盈利水平提高，会增强投资者信心，推动股价上涨；合理的派息政策能吸引投资者，影响股价；股票分割会使股票数量增加，可能会引起股价的变化。
3.我国的金融监管机构包括（）
A.中国人民银行
B.中国银保监会
C.中国证监会
D.国家外汇管理局
答案：ABC。中国人民银行是我国的中央银行，负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定；中国银保监会负责对银行业和保险业进行监督管理；中国证监会负责对证券市场进行监督管理。国家外汇管理局主要职责是进行外汇管理等，不属于金融监管机构范畴。
4.下列关于基金的说法，正确的有（）
A.基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式
B.基金按照组织形式可以分为契约型基金和公司型基金
C.开放式基金的份额不固定，可以随时申购和赎回
D.封闭式基金的份额在封闭期内固定不变，只能在证券交易所上市交易
答案：ABCD。基金的定义体现了其利益共享、风险共担的特点；按组织形式确实可分为契约型和公司型；开放式基金的特点就是份额不固定，可随时申赎；封闭式基金在封闭期内份额固定且只能在交易所交易。
5.以下属于货币政策工具的有（）
A.公开市场业务
B.存款准备金政策
C.再贴现政策
D.利率政策
答案：ABC。公开市场业务、存款准备金政策、再贴现政策是央行常用的三大货币政策工具，而利率政策虽然也与货币政策相关，但不属于货币政策工具的范畴，它更多的是货币政策的一个调控目标或中间变