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2025年金融理财-金融理财师(AFP)考试近5年真题荟萃附答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.投资者小李于2009年先后购买了面值相同、息票率也相同的5年期和10年期国债，据有关专家分析，2010年央行会小幅提高存贷款基准利率，那么在其他条件不变时，小李持有的两种国债价格（）
A、都会上升，但5年期的比10年期的上升的幅度更大
B、都会上升，但10年期的比5年期的上升的幅度更大
C、都会下降，但5年期的比10年期的下降的幅度更大
D、都会下降，但10年期的比5年期的下降的幅度更大
2.进行租房或购房的选择决策时，下列因素变动会增加购房可能性的是（）。
A、利率水平提高
B、预期房价上升
C、规定首付比例提高
D、租房押金及租金水平降低
3.张先生计划投资某商铺，预计每年将收到租金30万元（税后），假设市场投资收益率为8%，根据收益还原法，该商铺目前的合理售价为（）
A、400万元
B、425万元
C、575万元
D、375万元
4.下列关于CFP资格认证制度的说法，正确的是（）
A、除中国大陆外，全球CFP资格认证均实行一级认证
B、任何人都必须参加资格认证培训课程，才有资格参加CFP资格认证考试
C、CFP资格认证证书一经取得，终身有效
D、CFP持证人参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育可获得继续教育学分
5.某时点上外汇市场上，新西兰元兑美元的报价（以新西兰元为本币）为：新西兰元/美元＝0.7304，表示该时点上1新西兰元可兑换0.7304美元。之后另一时点上，新西兰元/美元＝0.7338。以下说法正确的是（）。
A、新西兰元兑美元的汇率标价方式为直接标价法
B、比较两个时点的汇率，新西兰元相对美元贬值了
C、如果新西兰对美国经常账户逆差扩大，可能导致新西兰元相对美元升值
D、如果汇价数值保持上升趋势，新西兰对美国的出口将受到抑制
6.金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。
A、违反了专业精神原则
B、违反了正直诚信原则
C、违反了保守秘密原则
D、没有违反职业道德准则
7.金融理财师小吴为招揽客户，在向客户进行自我介绍时，刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益，而隐去出现亏损的经历，并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响，以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
A、保守秘密原则
B、正直诚信原则
C、专业胜任原则
D、恪尽职守原则
8.邹某为自己珍藏的一件瓷器在保险公司投保了财产保险。双方在合同中约定，标的的保险价值为10万元，保险金额为10万元。半年后，该瓷器因意外被完全毁坏，损坏时市场价值为30万元。保险公司应赔付邹某（）
A、10万元
B、30万元
C、20万元
D、40万元
9.丁女士按照40%初始保证金比率缴纳保证金后，卖空1，000股股票X，当时股价为10元/股。当股票涨至12元/股时，丁女士的账户净值为（）
A、2，000元
B、4，000元
C、6，000元
D、8，000元
10.金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
A、恪尽职守原则
B、正直诚信原则
C、专业胜任原则
D、专业精神原则
11.王先生获得AFP资格认证后开了一家理财公司，在做公司宣传广告时，大篇幅的对客户吹噓自己之前的业绩，以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的（）
A、专业胜任原则
B、正直诚信原则
C、专业精神原则
D、客观公正原则
12.小张2011年9月的工资薪金为8，000元，2010年的月