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2025年证券从业-证券培训知识考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案
第I卷
一.参考题库(共80题)
1.资产证券化过程中，基础资产的选取通常来自债权类资产和收益权类资产，以下属于收益权类资产的是（）
A、BT合同债权
B、融资租赁
C、电力收益权
D、其他应收款
2.在海外成熟市场，可转债套利的基本思路是“做空可转债，做多对应股票”。
3.期货公司为期货产业客户提供的传统服务包括（）等。
A、期货产业客户保值服务
B、产业锁定利润服务
C、企业期现套利服务
D、企业跨市套利服务
4.拉扎德公司通过廉价的交易通道和便捷的服务尽可能多地吸引客户资产，而后通过保证金利息、资产管理服务和金融产品“上架费”等实现盈利。
5.证券公司要成为做市商，必须具有（）
A、具有自营资格
B、有专门的部门和人员
C、要有完备的做市业务制度
D、要有专用的技术系统
6.证券公司的风险偏好包括以下哪几个层次的内容（）
A、监管约束
B、自发约束
C、限额与容忍度
D、风险状况
7.有时大阳线或大阴线也可作为中继跳空使用，通常不回补。
8.融资融券业务的特别风险包括（）。
A、投资风险放大
B、强制平仓风险
C、融资融券成本增加的风险
D、通知送达风险
9.资产证券化对于金融市场的正面作用有（）
A、提高金融结构效率
B、转移风险
C、增加流动性
D、分散风险
10.以集合资产管理计划或定向资产管理客户作为融出方的，应当与证券公司作为融出方合并计算单一标的证券占总股本的比例。
11.OTC产品风险管理的关键环节包括（）
A、交易条款确认
B、独立定价
C、模型检测
D、价格调节和确认
12.证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容（）
A、深化全员参与的风险管理文化
B、改善新业务开展的审批机制
C、改善数据管理
D、改善人才培养、吸引、激励与约束机制
13.信息披露义务人依法披露前，相关信息已在媒体上传播或者公司股票转让出现异常的，公众公司应当立即向当事人进行查询，当事人应当及时予以书面答复，公众公司应当及时披露。
14.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，主承销商主承销商应合理制定网下投资者的条件，相关条件至少应包括：（）
A、机构投资者应当依法设立、具有良好的信用记录
B、投资者应为依法可以进行股票投资的主体
C、个人投资者应具备至少五年投资经验
D、个人投资者应具备至少三年投资经验
15.随着技术的创新，市场化竞争加剧，券商传统业务模式难以为继，驱动证券行业加速布局盈利模式分化转型。
16.证券基金交易类业务由于其标准化的特点，最容易被互联网模式取代，证券领域的互联网化领先于银行、保险业。
17.下列关于证券融资类业务涉及风险说法错误的是（）。
A、包括信用风险
B、包括操作风险
C、不同类别风险之间不存关联性
D、不同类别风险之间存在关联性
18.明确投资组合的风险边界后，公司应通过（）保证投资组合风险控制在容许的范围内。
A、风险容忍度
B、全口径限额分配
C、业务授权限额
D、经济资本
E、风险偏好
19.客户2012年12月25日出借14天期限的浦发银行30000股，出借日收盘价15元，出借日费率为2%，则借券费用为（）。
A、300元
B、350元
C、400元
D、450元
20.现行条件下，规范互联网金融的途径可以有哪些（）
A、企业自律规范
B、客户契约监督
C、行业协会自律
D、舆论监督约束
E、工商注册检查
21.全球证券借贷业务有两种不同的模式，分别为分散式和集中式。分散式证券借贷业务模式没有集中式的证券金融公司。
22.下列哪个模型是基于Merton模型的商业应用（）
A、ZETA信用分值
B、