2025年金融理财从业人员考试题库9
1.理财从业人员向客户提交理财规划方案并执行后不断做好客户的后续跟踪服务可以有效提高客户粘性，这体现了家庭理财规划跟踪的（）作用。
A.有利于达成理财规划目标。
B.延长客户服务周期（正确答案）。
C.降低客户开发成本。
D.增强客户信任。
2.（）承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。
A.国务院金融稳定发展委员会。
B.中国人民银行（正确答案）。
C.中国银行保险监督管理委员。
D.中国证券监督管理委员会。
3.理财从业人员应提前向客户解释清楚购买证券投资基金可能涉及到的各项费用，避免造成客户误解，这体现了理财规划方案实施过程中的（）原则。
A.信息披露（正确答案）。
B.谨慎客观。
C.恪守诚信。
D.勤勉尽责。
4.下列争议处理方式中，（）程序简便，且结果具有法律效力。
A.协商。
B.调解。
C.仲裁（正确答案）。
D.诉讼。
5.（）是指中立的第三方在当事人之间调停疏导，帮助交换意见并提出解决建议，促成双方化解矛盾的活动。
A.协商。
B.调解（正确答案）。
C.仲裁。
D.诉讼。
6.定期评估是理财规划服务的重要组成部分，下列（）不属于影响定期评估频率的主要因素。
A.客户的投资金额。
B.客户个人财务状况变化幅度。
C.客户子女出生（正确答案）。
D.客户投资风格的变化。
7.定期评估是理财规划服务的重要组成部分，下列分析错误的是（）。
A.客户的投资金额越大，理财规划方案执行过程中的误差为客户带来的损失越大。
B.客户个人财务状况变化幅度越大，理财规划方案执行过程中的偏差越大。
C.客户从风险偏好型转变为风险厌恶型时，可以适当降低定期评估频率。
D.客户职业对定期评估频率的确定影响不大（正确答案）。
8.当客户和金融机构出现纠纷时可以采取下列争议处理方式，（）结果不具备法律效力，事后任何一方当事人都可能反悔。
A.媒体声明。
B.调解（正确答案）。
C.仲裁。
D.诉讼。
9.理财规划方案评估的频率越高，越有利于客户实现理财规划预期目标。以下（）不是定期评估时的主要注意事项。
A.总规划差异的重要性大于分项规划的差异。
B.最后阶段的特殊性（正确答案）。
C.制定出差异金额或比率的临界值。
D.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入。
10.选择（）方式解决经济纠纷具有快捷、保密、方式灵活、成本低的特点。
A.协商。
B.调解。
C.仲裁（正确答案）。
D.诉讼。
11.下列哪项不是理财从业人员在实施家庭理财规划方案时，需要把握的关键执行要素（）。
A.技术要素（正确答案）。
B.时间要素。
C.人员要素。
D.资金要素。
12.理财从业人员与客户的一切关联均需建立在（）的原则上，要不断增强客户对自己的信心、塑造专业可靠的形象，才能顺利执行理财规划方案。
A.信息披露。
B.谨慎客观。
C.恪守诚信（正确答案）。
D.勤勉尽责。
13.（）的主要职责是根据法律、法规和国务院授权，对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理。
A.国务院金融稳定发展委员会。
B.中国人民银行。
C.中国银行保险监督管理委员。
D.中国证券监督管理委员会（正确答案）。
14.特殊情况下，理财从业人员有必要对客户的理财规划方案进行非定期评估，下列（）不属于非定期评估的影响因素。
A.宏观经济政策、法规等发生重大改变。
B.金融市场的重大变化。
C.客户达到退休年龄（正确答案）。
D.客户的理财目标发生改变。
15.（）原则是指理财从业人员应当依据公开披露的信息资料和其他合法获得的信息，进行科学的分析研究，审慎、客观地提出投资分析、预测和建议。
A.信息披露。
B.谨慎客观（正确答案）。
C.恪守诚信。
D.勤勉尽责。
16.当市场出现某些突发或重大情况时或客户自身发生偶然或意外变化时，理财从业人员或客户认为有必要对原先设定的理财规划方案进行修正而发起（）。
A.定期评估。
B.非定期评估（正确答案）。
C.定期回访。
D.非定期回访。
17.理财从业人员初次交付理财规划方案时，经常需要对方案进行修改，下列因素中哪项不是方案修改的主要原因（）。
A.根据其他专业人士的建议进行方案改进。
B.因计算错误而修改方案（正确答案）。
C.根据客户意见修改理财方案。
D.因理解差异而修改方案。
18.（）的主要职责是维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护消费者合法权益，维护金融稳定。
A.国务院金融稳定发展委员会。
B.中国人民银行。
C.中国银行保险监督管理委员（正确答案）。
D.中国证券监督管理委员会。
19.（）原则是指理财从业人员应当本着对客户高度负责的职业精神，对理财规划方案分析预测及咨询服务相关的主要因素进行尽可能全面、详