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投资理财基础知识培训演讲人：日期:

目录CATALOGUE01理财基本概念02常见投资工具03风险管理基础04资产配置策略05投资心理建设06理财规划流程

理财基本概念01PART

财富管理定义与意义财富管理定义财富管理是指将个人或机构的资产进行合理配置，以达到保值增值的目的。01财富管理的意义财富管理不仅有助于提升资产收益，还可以降低风险，保障资产安全，实现财务自由。02财富管理的目标通过资产配置、投资规划、风险管理等手段，实现财富保值增值，满足客户不同阶段的财务需求。03

主要理财工具分类货币类工具如现金、银行存款、货币市场基金等，具有流动性高、风险低的特点。01固定收益类工具如债券、定期