2025反洗钱考试试题及答案
一、单项选择题（每题2分，共10题）
1.以下哪项不是反洗钱的主要目标？（）
A.预防洗钱活动
B.维护金融秩序
C.增加税收
D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪
答案：C
2.反洗钱义务主体不包括（）。
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.政府机关
D.从事金融业务的其他机构
答案：C
3.客户身份识别应在（）环节开展。
A.建立业务关系时
B.业务关系存续期间
C.业务关系终止时
D.以上都是
答案：D
4.金融机构发现客户交易异常，以下做法正确的是（）。
A.忽视不管
B.自行调查，不报告
C.按照规定向反洗钱主管部门报告
D.仅告知客户停止交易
答案：C
5.反洗钱国际标准的核心是（）。
A.金融行动特别工作组（FATF）的建议
B.巴塞尔协议
C.世界银行规定
D.国际货币基金组织规定
答案：A
6.以下哪种交易最可能涉及洗钱风险？（）
A.正常工资发放
B.小商贩日常收款
C.频繁的大额现金存入且来源不明
D.定期储蓄存款
答案：C
7.反洗钱内部控制的核心是（）。
A.防范洗钱风险
B.增加内部利润
C.减少员工工作量
D.提高外部声誉
答案：A
8.客户身份资料和交易记录保存期限应不少于（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
答案：B
9.反洗钱调查的核心是（）。
A.收集证据
B.处罚违规机构
C.冻结账户
D.限制客户交易
答案：A
10.洗钱的通常过程不包括（）。
A.放置阶段
B.离析阶段
C.融合阶段
D.投资阶段
答案：D
二、多项选择题（每题2分，共10题）
1.反洗钱工作的意义包括（）。
A.维护金融体系的稳健运行
B.维护社会公正、市场秩序
C.打击犯罪活动
D.保障国家利益和安全
答案：ABCD
2.金融机构的反洗钱义务有（）。
A.建立健全反洗钱内部控制制度
B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存
D.大额交易和可疑交易报告
答案：ABCD
3.以下哪些属于可疑交易的特征？（）
A.资金分散转入、集中转出
B.与客户身份、财务状况不符的大额交易
C.长期闲置的账户突然启用且有大量资金交易
D.频繁的跨境资金交易且无合理理由
答案：ABCD
4.反洗钱国际合作的方式包括（）。
A.情报交流
B.联合行动
C.技术援助
D.人员培训
答案：ABCD
5.在客户身份识别中，可采取的措施有（）。
A.要求客户提供有效身份证件
B.核实客户的身份信息
C.进行客户风险等级划分
D.定期重新识别客户身份
答案：ABCD
6.反洗钱监管的手段主要有（）。
A.现场检查
B.非现场监管
C.行政处罚
D.刑事处罚
答案：ABC
7.以下哪些机构属于特定非金融机构？（）
A.房地产中介
B.贵金属交易商
C.律师事务所
D.会计师事务所
答案：ABCD
8.洗钱的危害主要体现在（）。
A.扰乱金融秩序
B.助长腐败现象
C.影响国家宏观经济调控
D.损害合法经济体的正当权益
答案：ABCD
9.反洗钱内部审计的主要内容包括（）。
A.反洗钱内部控制制度的健全性和有效性
B.客户身份识别工作的执行情况
C.大额交易和可疑交易报告情况
D.客户身份资料和交易记录保存情况
答案：ABCD
10.反洗钱工作中应遵循的原则有（）。
A.合法合规原则
B.保密原则
C.与司法机关、监管机关全面合作原则
D.风险为本原则
答案：ABCD
三、判断题（每题2分，共10题）
1.只有金融机构才有反洗钱义务。（）
答案：错误
2.客户身份识别只需要在业务关系建立时进行一次。（）
答案：错误
3.反洗钱工作主要是为了打击贩毒等有组织犯罪。（）
答案：错误
4.金融机构可以随意向其他机构或个人透露客户的反洗钱信息。（）
答案：错误
5.小额交易不会涉及洗钱风险。（）
答案：错误
6.反洗钱内部控制制度一旦建立就