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金融账户管理与反洗钱相关知识测试试卷

1.“034-终止账户全渠道金融操作”为“涉案账户”的限制类型，若账户存在该限制，则下列（）交易是不允许办理的。

A、贷款发放

B、贷款回收

C、贷款结清提前还

D、日终自动回收

【正确答案】：A

解析：“涉案账户”被限制全渠道金融操作后，资金转出类交易被禁止。贷款发放属于资金流出业务，因此受限。《金融机构账户管理规范》中明确账户限制类型对应业务管控范围。选项B、C、D涉及贷款回收或自动处理，属资金流入或系统结算，不在限制范围内。答案选A。

2.当处于()下的大额存