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文档摘要

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第四次形成性考核

注意：本次形考作业为主观题，需要辅导教师评阅。请各教学点辅导教师在

形考截止日期前完成评阅工作。

材料：张先生1979年出生，未婚。职业IT行业白领，月收入1万元，月开

支情况如下：娱乐健身费1200元；交通费300元；通讯费200元；旅游消费月

均250元；上交家人2500元。现有银行定期存款16万元，参加社会保险保障，

无任何投资经验。风险偏好：性格较沉稳，属理智型投资者，不愿冒高风险，但

也希望尝试投资。目标：希望近期购置按揭住房一处，首付+装修约花费10万元；

购置小轿车一辆，价值10万元以内。请对张先生的情况进行分析，并提出