2025年风险管理与控制考试题及答案
一、案例分析题（30分）
1.某企业近年来业务发展迅速，但由于缺乏有效的风险管理措施，导致公司多次出现重大风险事件。请根据以下情况，分析该企业面临的风险类型及可能产生的影响。
（1）分析该企业面临的风险类型，包括但不限于：
①市场风险；
②信用风险；
③操作风险；
④合规风险；
⑤声誉风险。
（2）针对每种风险类型，分析可能产生的影响：
①市场风险：可能导致企业盈利能力下降、市场份额丧失等；
②信用风险：可能导致企业资金链断裂、经营困难等；
③操作风险：可能导致企业业务中断、数据泄露等；
④合规风险：可能导致企业面临法律诉讼、行政处罚等；
⑤声誉风险：可能导致企业品牌形象受损、客户流失等。
2.某金融机构在开展业务过程中，发现部分客户存在虚假信息、欺诈行为。请根据以下情况，分析该金融机构在风险管理方面存在的问题，并提出相应的改进措施。
（1）分析该金融机构在风险管理方面存在的问题：
①客户身份核实不严格；
②风险评估体系不完善；
③风险预警机制缺失；
④内部控制制度不健全。
（2）针对上述问题，提出相应的改进措施：
①加强客户身份核实，严格执行反洗钱法规；
②完善风险评估体系，提高风险识别能力；
③建立风险预警机制，及时发现并处置风险；
④加强内部控制，确保业务合规性。
二、选择题（20分）
1.以下哪项不属于风险管理的三大原则？（）
A.全面性原则；
B.预防为主原则；
C.依法管理原则；
D.适度原则。
答案：C
2.以下哪项不属于企业风险管理的目标？（）
A.提高企业盈利能力；
B.保障企业合法权益；
C.降低企业运营成本；
D.提升企业核心竞争力。
答案：A
3.风险管理的核心环节是（）。
A.风险识别；
B.风险评估；
C.风险应对；
D.风险监控。
答案：B
4.以下哪项不属于风险识别的方法？（）
A.查找风险因素；
B.询问法；
C.事故树分析法；
D.逻辑推理法。
答案：D
5.以下哪项不属于风险评估的方法？（）
A.专家调查法；
B.模糊综合评价法；
C.风险矩阵法；
D.灰色关联分析法。
答案：B
6.以下哪项不属于风险应对的策略？（）
A.风险规避；
B.风险转移；
C.风险接受；
D.风险缓解。
答案：C
三、判断题（20分）
1.风险管理是企业经营管理的重要组成部分，对企业的生存和发展具有重要意义。（）
答案：正确
2.风险管理只关注风险事件的发生，而不关注风险事件发生后的影响。（）
答案：错误
3.风险管理的主要目标是降低风险发生的概率和风险事件发生后的损失。（）
答案：正确
4.风险识别是风险管理的第一步，其目的是找出企业所面临的所有风险。（）
答案：正确
5.风险评估是风险管理的关键环节，其目的是确定风险发生的可能性和影响程度。（）
答案：正确
6.风险应对是风险管理的核心环节，其目的是制定有效的风险应对策略。（）
答案：正确
7.风险监控是风险管理的持续过程，其目的是跟踪风险变化，确保风险应对措施的有效性。（）
答案：正确
8.企业风险管理的主要目标是降低风险发生的概率和风险事件发生后的损失，同时提高企业的盈利能力。（）
答案：正确
9.风险管理是企业内部管理活动，与外部环境无关。（）
答案：错误
10.风险管理只关注企业内部风险，而不关注外部风险。（）
答案：错误
四、简答题（20分）
1.简述企业风险管理的四大原则。
答案：全面性原则、预防为主原则、依法管理原则、适度原则。
2.简述企业风险管理的四大阶段。
答案：风险识别、风险评估、风险应对、风险监控。
3.简述风险识别的主要方法。
答案：查找风险因素、询问法、事故树分析法、逻辑推理法。
4.简述风险评估的主要方法。
答案：专家调查法、模糊综合评价法、风险矩阵法、灰色关联分析法。
5.简述风险应对的主要策略。
答案：风险规避、风险转移、风险接受、风险缓解。
五、论述题（20分）
1.试论述企业风险管理对企业发展的重要意义。
答案：企业风险管理对企业发展具有重要意义，主要体现在以下几个方面：
（1）提高企业抗风险能力，降低经营风险；
（2）优化资源配置，提高企业效益；
（3）保障企业合法权益，维护企业稳定发展；
（4）提升企业核心竞争力，增强市场竞争力。
2.试论述如何构建企业风险管理体系。
答案：构建企业风险管理体系应遵循以下原则：
（1）全面性原则：涵盖企业所有业务领域、所有层级；
（2）系统性原则：构建完整的风险管理框架，包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等环节；
（3）动态性原则：根据企业内外部环境变化，及时调整和优化风险管理体系；
（4）协同性原则：加强各部