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文档摘要

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固定收益产品利率期限结构：模型构建与实证洞察

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融市场的广袤版图中，固定收益产品占据着举足轻重的地位，是金融体系的重要构成部分。这类产品为投资者提供了相对稳定的现金流和较低风险的投资选择，在资产配置中扮演着不可或缺的角色。常见的固定收益产品包括国债、企业债券、定期存款等，其核心特征是投资者在购买时就能预知未来的收益，这源于产品的固定利率或固定收益模式。正因如此，固定收益产品吸引了大量风险偏好较低的投资者，为他们实现资产的保值增值提供了重要途径。

从金融市场的整体架构来看，固定收益产品市场与其他金融子市场相互关联、相互影响。一方面，固定收益产品市场的资金流动