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课程名称：《高净值人士的财富法律风险及防控策略》
主讲：周畅老师6课时
课程介绍：
我国的高净值人士大多是随着近几十年的市场经济发展而完成了私人财富的积累，但由于资产本身具有商业风险和市场风险，加上法律制度、税收制度等都处于不断变革中，因此其私人财富的安全性面临各种问题。高净值人士的私人财富安全需要从现实环境出发，并在财富传承、资产配置、安全保障等方面，以防范风险、规避风险为主导，通过选择、组合传承工具来实现家业长青、永续发展。本课程从客户角度出发，以高净值人士的立场来看待风险，以家族顾问的立场来运用工具，并以案例来展示实务中高净值人士财富管理的解决方案。
课程大纲：
税务风险是最大的法律风险
税制改革的背景：经济增长与财政收入压力增大，企业与高净值人士逃避税现象存在
税制改革的核心脉络：逐步增加直接税的比重，所得税和财产税的考量
税制改革的可靠依托：金税系统、个税改革、房地产税、信息交换等税收征管的基础
对企业及企业主的影响：当前企业面临的最大的税务风险，企业主未来的税务风险
具有法律风险的资产并非真正意义上的财富
共同富裕、三次分配、金税系统、个税改革、CRS等，税务环境趋严趋紧的时代该做怎样的筹划？
核心考量在于对税制改革的理解。
人身风险，主观意愿的不情愿改变不了客观现实的残酷，问题是对家人的爱与责任如何延续？
核心考量在于留下“拿得着”和“拿得住”的财富。
婚姻风险，婚姻是美好的但人性是多变的，如何不让婚姻的终结造成财富的损失或外流？
核心考量在于前置性的安排和指定性的安排。
二代挥霍，年轻一代的不成熟已是大概率的常态，但财富的延续无法回避，这是对上一代的智慧考验。
核心考量在于“既给又不给”的理念，家族财富的延续也并非仅以家族企业的形式，而是要“财泽后代”。
传承风险，财富创造者的财富，能够按照他的意愿给到他想给的人吗？给了想给的人以后，又会是符合创富者期待的状态吗？
核心考量在于确权和确好权。
代持风险，用一种本身就有风险的方式去规避另一种风险，其结果是更加放大风险，险上加险。
核心考量在于在不失控的前提下借助第三方主体。
家企混同，企业经营中难免各种补充责任、赔偿责任、无限责任、连带责任等等，如何给股东和股东的家庭留下一块净土？
核心考量在于未雨绸缪。
老龄化时代的背景下，健康生活、医疗准备、失能照护的刚需下，与生命等长的现金流才是王道，现金流=现金+流。
核心考量在于确定生命权和尊严权。
财富管理的正确思路与规划重点
认知财富的生命周期：创富、守富、传富
理解资产体现形式与财富管理工具的本质区别（权益VS权属）
各类财富管理工具的功用与比较：遗嘱、赠与、家事协议、保单、家族信托、基金会
案例解读：一位企业家的自身养老、家人保障、财富传承的综合规划（终身寿险+年金险+家族信托+遗嘱+私募股权基金配置+公司治理举措）
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