中国人寿岗前培训课件
20XX
汇报人：XX
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目录
公司概况介绍
岗位职责说明
产品知识培训
合规与风险管理
销售与市场策略
培训与职业发展
公司概况介绍
01
企业历史沿革
股份制改革
成立初期
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2003年，中国人寿进行股份制改革，同年在香港和纽约成功上市，标志着公司进入新的发展阶段。
改革开放后
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中国人寿成立于1949年，最初作为中国人民保险公司的一部分，开启了其保险业务。
02
1980年代改革开放，中国人寿开始转型，逐步发展成为专门经营人寿保险业务的公司。
集团化发展
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2007年，中国人寿保险（集团）公司成立，旗下拥有多个子公司，形成了多元化的金融服务集团。
业务范围与结构
人寿保险业务
企业年金与团体保险
健康保险与服务
资产管理服务
中国人寿提供各类人寿保险产品，包括终身保险、定期保险、两全保险等。
公司拥有专业的资产管理团队，为客户提供包括投资咨询、资产配置等服务。
涵盖医疗保险、疾病保险、护理保险等，致力于为客户提供全面的健康保障。
为企业提供企业年金管理服务，以及为团体提供定制化的保险解决方案。
企业文化与价值观
中国人寿致力于为客户提供全面的保险服务，保障人民生活，促进社会和谐稳定。
企业使命
公司倡导诚信、专业、创新、奉献的核心价值观，引导员工行为，塑造企业形象。
核心价值观
中国人寿积极履行社会责任，通过公益慈善活动和灾害救助，展现企业的社会担当。
社会责任
岗位职责说明
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各岗位工作内容
销售代表需了解保险产品，积极开拓市场，与客户建立长期合作关系。
销售岗位职责
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客服人员要解答客户咨询，处理保单事务，确保客户满意度和忠诚度。
客户服务岗位职责
02
理赔专员负责审核理赔申请，确保理赔流程的公正、高效和透明。
理赔岗位职责
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财务人员管理公司账目，进行成本控制和财务分析，支持公司决策。
财务岗位职责
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职责与权限划分
确保每位员工清楚自己的工作范围，如销售岗位需完成销售指标，客服岗位需提供优质服务。
明确岗位职责
01
根据岗位职责赋予相应权限，例如财务人员有权处理账务，但无权进行市场决策。
划分工作权限
02
建立有效的沟通和协作流程，确保不同岗位间能够顺畅合作，如市场与研发部门的定期交流会议。
岗位间协作机制
03
岗位绩效考核标准
根据个人销售业绩完成情况，设定具体的销售目标和达成率，作为绩效考核的重要依据。
01
通过定期的客户满意度调查，评估员工的服务质量，确保客户服务质量达标。
02
考核员工在团队中的协作精神和沟通效率，通过同事评价和项目反馈来衡量。
03
定期进行专业知识和技能的考核，确保员工能够跟上行业发展的步伐，提升个人竞争力。
04
销售业绩指标
客户满意度调查
团队合作与沟通能力
专业知识与技能掌握
产品知识培训
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主要保险产品介绍
意外伤害保险覆盖因意外导致的伤害，例如“国寿个人意外伤害保险”，保障日常生活中的意外风险。
意外伤害保险
重大疾病保险如“国寿康宁终身重大疾病保险”，为客户提供一旦确诊重疾即给付保险金的保障。
重大疾病保险
终身寿险提供终身保障，如中国人寿的“国寿鸿运终身寿险”，适合长期财务规划。
终身寿险产品
主要保险产品介绍
养老保险产品如“国寿金彩明天年金保险”，帮助客户为退休生活积累资金，确保晚年经济安全。
养老保险产品
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少儿教育保险
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少儿教育保险如“国寿宝贝成长计划”，为孩子的教育费用提供保障，确保教育资金的稳定来源。
产品销售技巧
通过提问和倾听，深入挖掘客户的实际需求，为他们推荐最适合的保险产品。
了解客户需求
清晰地阐述产品的独特卖点和潜在价值，帮助客户理解产品如何满足他们的需求。
展示产品优势
通过专业的知识和真诚的态度，与客户建立信任，为销售打下坚实基础。
建立信任关系
学会倾听并妥善处理客户的疑虑和反对意见，通过有效沟通化解销售障碍。
处理客户异议
客户服务与维护
通过定期沟通和回访，建立并维护良好的客户关系，提升客户满意度和忠诚度。
客户关系建立
介绍如何有效管理客户信息，包括数据收集、更新和保密，以提高服务质量和效率。
客户信息管理
详细讲解售后服务的流程，包括理赔、咨询、投诉处理等，确保客户问题得到及时解决。
售后服务流程
合规与风险管理
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合规操作规范
了解法律法规
岗前培训中，员工需熟悉相关金融法规，确保业务操作合法合规。
风险识别与评估
案例分析与讨论
通过分析历史合规案例，让员工了解违规操作的严重后果，增强合规意识。
培训课程应教授员工如何识别潜在风险，并进行有效的风险评估。
合规操作流程
详细讲解合规操作的标准流程，包括客户信息管理、交易审核等关键环节。
风险识别与防范
识别潜在风险
通过市场分析、内部审计等方式，提前发现可能影响公司运