反洗钱法试题及参考答案
一、单项选择题（每题1分，共30分）
1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）。
A.2006年10月31日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1日
D.2007年6月1日
2.反洗钱行政主管部门是（）。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。
A.核对并登记
B.联网核查
C.留存身份证件复印件
D.电话核实
5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20，1
B.50，2
C.100，5
D.200，10
6.客户身份识别又称（）。
A.客户识别
B.客户身份尽职调查
C.实名制
D.客户风险评估
7.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。
A.销毁
B.移交国务院有关部门指定的机构
C.出售给其他金融机构
D.退还给客户
8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.一万元以上五万元以下
B.五万元以上二十万元以下
C.二十万元以上五十万元以下
D.五十万元以上五百万元以下
10.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
A.中国人民银行及其分支机构
B.公安机关
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
D.检察机关
11.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.安全、准确、完整、保密
B.安全、准确、保密、合作
C.准确、完整、合作、保密
D.安全、完整、合作、保密
12.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。
A.1000元以上5000元以下
B.5000元以上1万元以下
C.1万元以上5万元以下
D.5万元以上20万元以下
13.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）。
A.权利
B.义务
C.自发行为
D.自觉行为
14.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。
A.专门机构
B.反洗钱专门机构或者指定内设机构
C.风险管理部门
D.审计部门
15.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
16.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.匿名账户或者假名账户
B.个人账户
C.单位账户
D.临时账户
17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A.税务
B.公安
C.财政
D.司法
18.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
19.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交