服装店铺现金管理规范
演讲人：
日期:
CATALOGUE
目录
01
日常现金管理原则
02
收银流程标准化
03
现金风险控制
04
每日对账管理
05
现金存储与流转
06
人员培训与监督
01
日常现金管理原则
备用金核定与使用规则
备用金核定
根据店铺规模、日常开销和现金流通情况，合理核定备用金金额，确保店铺正常运营。
01
备用金使用
备用金主要用于店铺日常零星开支，如购买办公用品、支付运费等，不得挪作他用。
02
备用金保管
备用金应存放在安全、易于取用的地方，并定期进行盘点，确保金额准确无误。
03
营业款定时清点标准
每日营业结束后，应对现金进行清点，确保与账面记录相符。
清点频率
清点工作应由专人负责，确保清点过程的准确性和公正性。
清点人员
每次清点后，应做好清点记录，包括清点时间、金额等信息，以备查证。
清点记录
现金差异追溯流程
差异处理
根据差异原因，采取相应的处理措施，如赔偿、报警等，并加强现金管理，避免类似情况再次发生。
03
对差异进行详细分析，找出原因，如人为失误、盗窃等。
02
差异分析
差异发现
在清点过程中，如发现现金与账面记录不符，应立即进行追溯。
01
02
收银流程标准化
POS机操作规范
正确输入商品信息
收银员需确保所输入的商品信息与顾客选购的商品完全一致，避免因输入错误导致的价格争议。
标准化操作流程
防止漏扫和误扫
收银员需按照规定的操作流程进行扫码、结算、打印小票等步骤，确保每笔交易的准确性和规范性。
收银员需仔细检查商品，确保所有商品均已扫码结算，避免漏扫或误扫导致的结算错误。
1
2
3
现金收付复核机制
现金收付分开管理
收银员应将现金收入与支出分开管理，避免混淆。
01
复核现金收付
收银员在收付现金时需进行唱收唱付，并由另一名员工进行复核，确保现金收付的准确性。
02
定时核对账目
收银员需定时核对现金账目，确保现金余额与账目相符，及时发现并纠正错误。
03
收银员需具备识别异常交易的能力，如大额现金交易、频繁退货等，以便及时采取措施。
异常交易处理预案
识别异常交易
收银员发现异常交易后需及时向上级领导报告，以便店铺及时采取措施防止损失扩大。
报告异常交易
收银员在处理异常交易时需保留相关证据，如交易小票、视频录像等，以便后续调查和处理。
保留相关证据
03
现金风险控制
防盗防损措施
店铺布局
现金存放
员工管理
保险措施
合理设计店铺布局，将收银台置于视线良好的位置，减少盗窃风险。
加强对员工的培训和监管，确保员工知晓现金管理制度，防止内部盗窃。
制定现金存放规定，限制非相关人员进入收银台，确保现金安全。
为店铺配备保险箱等安全设备，确保大额现金得到妥善保管。
假币识别与上报制度
员工培训
现金检查
上报流程
记录管理
定期对员工进行假币识别培训，提高员工防范假币的意识。
收银员在接收现金时，应仔细检查钞票真伪，发现问题立即上报。
发现假币后，应立即停止使用并妥善保管，同时向上级领导报告。
对假币的发现、上报、处理情况进行详细记录，以备查阅。
监控系统覆盖要求
监控设备
店铺应安装监控摄像头，确保收银台等关键区域得到全面监控。
01
监控范围
监控范围应覆盖店铺入口、收银台、商品陈列区等重要区域。
02
监控管理
制定监控管理制度，明确监控设备的使用、维护和保养责任。
03
录像保存
监控录像应保存一定时间，以便在发生问题时进行查阅和追溯。
04
04
每日对账管理
系统账实核对流程
确保系统内的现金余额与实际现金数量相符，及时发现差异。
核对现金账与实物
检查销售记录与实际收入的现金是否一致，防止漏记或误记。
核对销售记录与收入
确保银行卡交易记录与现金收入、支出相符，及时发现异常交易。
核对银行卡交易记录
现金差异追踪方法
核实差异情况
对差异进行核实，如属于误记、漏记，及时进行调整；如存在异常情况，及时向上级报告。
03
对现金支出进行审查，确保每笔支出都有明确的凭证和合理的用途。
02
审核现金支出
追溯现金来源
对现金进行逐笔追踪，确定差异发生的原因，如销售记录漏记、现金收入未入账等。
01
交接记录存档规范
交接记录应详细记录交接时间、交接人、交接现金数额、交接事项等，确保交接过程清晰明了。
交接记录详细
交接记录签字确认
交接记录存档
交接双方应在交接记录上签字确认，以明确责任。
交接记录应存档保存，以备日后查阅和核实。
05
现金存储与流转
保险柜保管标准
保险柜选购
选择质量可靠、防盗性能强的保险柜，确保现金安全。
01
保险柜位置
将保险柜放置在店铺隐蔽且安全的位置，避免被盗窃。
02
保险柜管理
制定保险柜使用规范，严格限制开启人员，确保现金安全。
03
根据店铺现金流量，合理确定大额现金存款金额，避免现金积压。
存款金额
根据银