防范电信诈骗专题培训
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CONTENTS
目录
01
电信诈骗概述
02
诈骗手段识别
03
个人防范策略
04
应急处理流程
05
典型案例解析
06
长效防范机制
01
电信诈骗概述
定义与常见类型
定义
常见类型
电信诈骗是指通过电话、短信、网络等电信工具实施欺诈行为，骗取他人财物的犯罪活动。
假冒身份诈骗，如冒充公检法、银行、医院等工作人员；投资理财诈骗，如虚假股票、基金、黄金投资等；中奖信息诈骗，如中大奖、退税等虚假信息；网络购物诈骗，如低价诱饵、诱取信息、拒不发货等。
社会危害与影响
经济损失
电信诈骗直接导致受害者经济损失，造成财产上的巨大损失。
01
信任危机
电信诈骗破坏社会信任体系，导致人与人之间信任度降低。
02
心理压力
受害者在遭受经济损失后，往往承受巨大的心理压力和痛苦。
03
社会稳定
电信诈骗犯罪活动的频繁发生，会影响社会的稳定与和谐。
04
最新发展趋势
智能化
跨境化
多样化
隐蔽化
电信诈骗犯罪手段不断更新，利用人工智能、大数据等技术进行精准诈骗。
电信诈骗犯罪呈现跨境趋势，犯罪分子利用国际互联网和电话进行诈骗活动。
电信诈骗犯罪形式多样化，包括网络诈骗、电话诈骗、短信诈骗等多种方式。
电信诈骗犯罪活动越来越隐蔽，犯罪分子利用技术手段和欺诈手段进行伪装和掩盖。
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诈骗手段识别
通讯工具特征
电话号码
诈骗者常使用虚拟号码、网络电话等无法追踪的联系方式。
短信、邮件等
社交媒体
诈骗者通过群发邮件、短信等，冒充银行、公安等官方机构，诱骗受害者点击链接或回复信息。
诈骗者通过社交媒体平台发布虚假信息，或者冒充好友、亲戚等，以借钱、投资等名义实施诈骗。
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诈骗者自称是公安、检察院、法院等工作人员，以涉嫌洗钱、诈骗等罪名，要求受害者将资金转入“安全账户”。
话术套路分析
冒充公检法
诈骗者通过电话或短信告知受害者中了大奖，但需先支付手续费、税费等，才能领取奖品。
虚假中奖信息
诈骗者通过电话或网络向受害者推荐虚假的投资项目或理财产品，承诺高额收益，骗取受害者的资金。
投资理财骗局
技术伪装手段
号码伪装
诈骗者利用技术手段，将电话号码伪装成银行、公安等官方机构的号码，以迷惑受害者。
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钓鱼网站
诈骗者制作与真实网站相似的钓鱼网站，诱骗受害者输入个人信息或银行卡号等敏感信息。
02
虚拟身份
诈骗者利用黑客技术或虚假注册信息，在网上创建虚假身份，进行诈骗活动。
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03
个人防范策略
敏感信息保护原则
绝不轻易透露个人信息
社交媒体信息保护
谨慎处理垃圾信息和邮件
避免使用公共WiFi进行敏感操作
包括身份证号、银行卡号、密码、手机验证码等。
不轻易点击不明链接和下载未知附件，以防恶意软件或病毒感染。
合理设置隐私权限，避免个人信息被不法分子利用。
公共WiFi存在安全风险，易被黑客窃取信息。
转账汇款验证标准
核实确认转账信息
转账前务必核实对方身份和账户信息，避免误转或被骗。
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01
遵守银行转账规定
使用银行官方渠道进行转账，不轻易相信陌生人的转账要求。
警惕异常转账请求
对于对方要求紧急转账、多次转账或转账理由不合理的情况，要保持警惕。
定期检查账户变动情况
发现异常交易及时联系银行或报警。
设备安全设置要点
安装可靠的安全软件
为电脑和手机等设备安装杀毒软件、防火墙等安全软件，定期更新和升级。
设置复杂密码并定期更换
密码应包含大小写字母、数字和特殊符号，避免使用过于简单的密码。
启用双重认证或生物识别技术
增加账户安全性，防止被他人恶意登录。
备份重要数据和文件
定期备份数据，以防设备丢失或损坏导致信息泄露。
04
应急处理流程
报案流程与证据提交
立即报案
一旦发现被骗，应立即拨打当地公安机关报警电话，并向警方详细说明被骗经过。
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证据准备
收集与诈骗事件相关的电话记录、短信、邮件、聊天记录、转账凭证等证据，并妥善保存。
02
报案材料
携带身份证件、银行卡、被骗账户信息等相关材料，到当地公安机关报案。
03
资金拦截操作指引
一旦发现银行卡、网银、手机银行等账户被盗用，应立即拨打银行客服电话进行挂失。
及时挂失
将未被骗的资金尽快转移到安全的账户，并更改相关账户密码。
资金转移
通过银行、支付平台等途径，尝试拦截被骗资金的支付和转账。
拦截支付
账户安全防护措施
防范钓鱼网站
不轻易点击未知链接或扫描不明二维码，以防被钓鱼网站骗取个人信息和资金。
03
开启账户安全验证功能，如短信验证、指纹识别、面部识别等，提高账户安全性。
02
安全验证
密码安全
设置复杂且不易被猜测的密码，定期更换密码，并避免使用同一密码登录多个账户。
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05
典型案例解析
高发案件重现分析
诈骗分子冒充公检法机关工作人员，谎称受害者涉嫌洗钱、诈骗等