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文档摘要

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商业银行现金资产管理实务

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目录

01

现金资产概述与特征

02

管理目标与原则

03

流动性管理策略

04

投资组合配置

05

风险控制体系

06

绩效评估与优化

01

现金资产概述与特征

基本定义与管理范畴

指商业银行持有的库存现金和存放于中央银行及同业银行账户的款项。

现金资产定义

涵盖现金的收纳、保管、调拨、使用及风险控制等方面，确保现金资产的安全与流动。

管理范畴

根据来源和用途，可分为业务现金、备用金和库存现金等。

现金资产分类

现金资产的核心功能

流动性管理

支付结算

风险控制

盈利性提升

现金资产具有高度的流动性，能满足银行日常经营和客户提