电子商务题库与参考答案解析
一、多选题（共50题，每题1分，共50分）
1.总行国际金融部是外资银行尽职调查的牵头管理部门，其主要职责包括（）。
A、组织开展代理行客户洗钱风险等级分类工作
B、负责外资银行反洗钱、反恐怖融资及遵守国际制裁的政策管理，制定全行反洗钱尽职调查问卷
C、收集整理外资银行尽职调查资料
D、组织开展外资银行洗钱风险监测分析
正确答案：AC
2.根据外汇管理规定，不同的境内机构之间允许办理外币境内划转的业务包括_________。
A、向运输公司支付运费
B、向供货方支付货物款项
C、向保险公司支付保费
D、向组展单位支付境外参展的摊位费
正确答案：AC
3.根据外汇管理规定，国际收支间接申报的范围包括（）。
A、通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行个人
B、境内银行自身损益
C、境内银行自身对外资产负债
D、通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构
正确答案：AD
4.根据外汇管理规定，国际收支间接申报的范围包括_________。
A、境内银行自身对外资产负债
B、境内银行自身损益
C、通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行个人
D、通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构
正确答案：CD
5.在处理外汇清算查询业务时，涉及（）等业务时应使用加押报文形式。
A、款项划转
B、退汇
C、更改报文内容
D、撤销
正确答案：ABCD
答案解析：在处理外汇清算查询业务时，涉及款项划转、退汇、撤销、更改报文内容等业务时应使用加押报文形式，以确保信息的真实性、完整性和安全性。
6.根据外汇管理规定，下列关于国内外汇贷款结汇的表述正确的是（）。
A、国内外汇贷款普遍可以结汇使用
B、具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇
C、国内外汇贷款结汇后原则上不允许购汇偿还
D、国内外汇贷款结汇后允许购汇偿还
正确答案：BC
7.对于代理行客户存在以下______情形，总行国际金融部综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，评估是否维持代理行客户关系。
A、股权或者控制权结构异常复杂
B、存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的
C、受益所有人涉及外国政要的、来自洗钱高风险国家和地区的
D、受益所有人信息不完整或无法完成核实的客户
正确答案：ABCD
答案解析：对于代理行客户出现股权或者控制权结构异常复杂、存在多层嵌套等复杂关系、受益所有人涉及外国政要或来自洗钱高风险国家和地区、受益所有人信息不完整或无法核实等情形时，总行国际金融部会综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素来评估是否维持代理行客户关系。
8.通知行收到正本国内信用证或修改后，应当（）。
A、信用证修改书内容与原信用证相关条款是否前后呼应、是否矛盾
B、重点审核信用证是否列明依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立
C、信用证或信用证修改书正副本内容是否完全一致等内容
D、审核信用证是否为不可撤销、不可转让，有效期和付款期限是否符合相关规定
正确答案：ABCD
答案解析：通知行收到正本国内信用证或修改后，需要重点审核多方面内容。首先要审核信用证是否列明依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立，这关系到信用证的开立合规性；其次要审核信用证是否为不可撤销、不可转让，有效期和付款期限是否符合相关规定，这些条款直接影响到信用证的性质和实际操作的时间限制；还要审核信用证修改书内容与原信用证相关条款是否前后呼应、是否矛盾，确保修改的合理性和一致性；最后要审核信用证或信用证修改书正副本内容是否完全一致等内容，保证文件本身的准确性。
9.下列国际结算方式，属于商业信用的是（）。
A、汇款
B、付款交单托收
C、信用证
D、承兑交单托收
正确答案：ABD
答案解析：汇款、付款交单托收、承兑交单托收都属于商业信用。汇款是进口商直接将款项付给出口商，银行只提供资金转移服务，风险由买卖双方自行承担；托收是出口商委托银行向进口商收取货款，银行不承担付款责任，信用基础是买卖双方的商业信用；信用证是银行根据进口商的要求和指示，向出口商开立的有条件的付款承诺，属于银行信用。
10.对于受益人凭信用证副本提交的单据，我行作为出口方银行不办理（）。
A、即期付款
B、延期付款
C、议付
D、承兑
正确答案：ABCD
11.跨境人民币结算业务包括以下（）结算方式。
A、汇款
B、托收
C、西联汇款
D、信用证
正确答案：ABD
答案解析：跨境人民币结算业务的结算方式主要包括信用证、托收和汇款。西联汇款是国际特快汇款公司的一项特快汇款服务，不属于跨境人民币结算业务的常规结算方式。
12.GTS系统支持（）处理模式。
A、省域集中处理
B、跨省集中处