国际结算业务习题库+答案
一、单选题（共31题，每题1分，共31分）
1.旬报的统计周期为：上旬从报表期当月（），中旬从（）；月报的统计周期为报表期当月1日至月末。
A、1-12，13-22
B、1-9，10-19
C、1-10，11-20
D、1-11，12-21
正确答案：C
2.申报号码与每笔业务应一一对应，申报号码具有唯一性，申报号码有（）位数字组成
A、21
B、24
C、23
D、22
正确答案：D
3.境外个人经常项目外汇汇出境外，持外币现钞汇出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据办理。
A、5万
B、5千
C、1万
正确答案：C
4.汇款业务中款项汇出后，如涉及增加金额，我行应（）。
A、要求对方行先把原款项退回
B、视同新业务处理、审查
C、按汇款人的书面申请直接向相关银行发送电文，要求更改
D、无法办理该业务
正确答案：B
5.根据银行办理结售汇业务管理办法实施细则，银行支行及下辖机构发生名称变更、营业地址变更的，在1-6月和7-12月期间的变更，分别于（）和（）前经管辖行向所在地外汇局备案
A、当年7月底前，次年1月底
B、当年6月底前，当年12月底
C、当年8月底前，次年2月底
D、当年8月底前，次年1月底
正确答案：C
6.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续()年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。银行应按照真实性审核原则，严格审核相关材料。
A、1
B、2
C、3
正确答案：B
7.境内银行可为香港、澳门居民开立个人人民币银行结算账户，用于接收香港、澳门居民每人每日()元额度内的同名账户汇入资金。
A、5万
B、8万
C、10万
正确答案：B
8.银行为外商投资企业办理FDI新设登记复核完成后，系统自动生成业务登记凭证。那么FDI新设登记的业务编号由以（）开头的20位阿拉伯数字组成。
A、35
B、14
C、12
D、33
正确答案：B
9.报送小额批量跨境收入信息时，单笔（）万元（含）以下的企业可按企业主体和境外付款人国别地区合并报送，也可逐笔报送。
A、100
B、50
C、20
D、10
正确答案：B
10.在办理名录状态为()企业贸易外汇收支业务时，应进行电子数据核查，通过监测系统扣减其可收、付汇额度。
A、A类
B、B类
C、C类
正确答案：B
11.如果是台湾机构，客户经理需登陆台湾（）查询公司的相关资讯，打印公司基本资料、董监事资料、公司自行登载事项等信息。
A、经济部网站
B、官方查册系统
C、政府部门网站
D、公安部门网站
正确答案：A
12.汇出汇款通过SWIFT系统发报，50K/D是代表（）。
A、收款人
B、收款行
C、汇款人
D、汇款行
正确答案：C
13.我行在业务办理中应按照国家外汇管理规定及时报送相关外汇收支信息，对于异常、可疑线索，应及时向()。
A、税务局
B、公安部
C、当地监管机关报告
D、我行稽核部
正确答案：C
14.NRA账户应每（）年进行年检，年检方式为提供企业存续证明。
A、半
B、1
C、2
D、3
正确答案：B
15.如客户对已收的款项扣费有疑问，付款行未在来报中予以说明的，我行发送MT（）SWIFT报文或通过大额支付系统发送报文向付款行询问。
A、199
B、202
C、910
D、103
正确答案：A
16.境内企业可根据实际需要就一笔境外人民币借款开立()人民币专用存款账户
A、1个
B、2个
C、多个
正确答案：C
17.汇款业务中汇款人因故申请退汇，如果在我行要求退汇前，收款行已经解付，责任由（）负责。
A、汇款行
B、收款人
C、汇款人
D、收款行
正确答案：C
18.人民币跨境收入信息的报送时点为：自业务发生日起（）个工作日内。
A、15
B、5
C、10
D、1
正确答案：B
19.收到信用证或出口托收交单后，我行通过RCFE系统向RCPMIS系统报送（）
A、跨境收入信息
B、银行跟单结算及表外融资业务信息
C、跨境投资合规性信息
D、跨境融资担保信息
正确答案：B
20.人民币汇出汇款报文如为SWIFT报文，主管在国业系统授权报文至SWIFT系统，并在SWIFT系统进行报文授权发送后，相关经办人员应及时确认报文状态为“（）”。
A、ACK
B、NACK
C、已清算
D、未清算
正确答案：A
21.金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对经常项下交易单证的()及其与外汇收支的()进行合理审查。
A、真实性、一致性
B、有效性、一致性
C、一致性、真实性