风险管理考试题库与参考答案
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.（）对控制银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖。
A、风险定价
B、限额管理
C、信息披露
D、制定应急预案
正确答案：B
2.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月？
A、48
B、24
C、12
D、36
正确答案：B
3.巴塞尔委员会引入了四个监测工具用以对（）的连续监管，包括合同期限错配、融资集中度、可用的无变现障碍资产和与市场有关的监测工具。
A、重新定价风险
B、战略风险
C、信用风险
D、流动性风险
正确答案：D
4.员工违规行为处理办法中，员工受到通报批评的，扣减()个月的绩效工资。
A、四
B、二
C、三
D、一
正确答案：B
5.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。
A、6
B、3
C、12
D、9
正确答案：C
6.由于存在（），投资组合的整体风险小于等于其所包含的单一资产风险的简单加总。
A、风险分散化效应
B、非预期损失
C、掩盖损失
D、灾难性损失
正确答案：A
7.法人金融机构应当指定（）名高级管理人员全面负责洗钱风险自评估工作。
A、1
B、2
C、3
D、4
正确答案：A
8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，风险等级原则上应分为（）级或更高。
A、三
B、二
C、五
D、七
正确答案：A
9.支行新增500万美元结售汇国际业务审批权限，需对基本授权书变更，具体流程由（）拟订授权变更通知书，会签合规部门，由总行行长审批，由总行行长签名并加盖公章后生效。
A、支行
B、合规与风险管理部
C、授信审批部
D、公司业务部
正确答案：D
10.不属于操作风险风险缓释手段的是（）。
A、业务连续性管理计划
B、业务外包
C、操作风险评估
D、商业保险
正确答案：C
11.大额存单专户是指客户在认购大额存单时使用的账户。每认购一次大额存单，均先开立一个（）。
A、一本通账户
B、活期账户
C、定期账户
D、专户
正确答案：D
12.近年来风险管理者们开始用所有风险类别所需的经济资本来评估总体风险，这一资本也被称作（），其计量基础就是高置信水平下的风险价值（VaR）。
A、账面资本
B、风险资本
C、经济资本
D、持续经营资本
正确答案：B
13.情景分析用于（）：
A、测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组合价值的影响
B、一组风险因素的多种情景对组合价值的影响
C、着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响
D、A和C
正确答案：B
14.在问题整改过程中，（）是指检查/审计指出的问题所描述事项涉及的职能部门、机构或个人，负责制定整改工作计划，并落实整改。
A、整改督办部门
B、整改责任主体
C、整改牵头部门
D、整改条线管理部门
正确答案：B
15.风险管理体系的灵魂是()。
A、风险文化
B、公司治理结构
C、内部控制系统
D、风险管理策略
正确答案：A
16.下列不属于案件风险事件的情形有（）。
A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的
B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的
C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的
D、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的
正确答案：D
17.（）是一个事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果。
A、盈利
B、风险
C、损失
D、收益
正确答案：C
18.（）是最常用的对冲汇率风险、锁定外汇成本的方法。
A、基准风险
B、远期外汇交易
C、经济周期
D、即期交易
正确答案：B
19.合规员是指中山农商银行从事合规风险管理工作的岗位人员，包括专职合规员、后备合规员和（）。
A、资产保全人员
B、兼职合规员
C、综合部经理
D、风险经理
正确答案：B
20.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》规定，风险报告报送必须达到一定的质量要求，其中（）是指报告应能够覆盖全业务条线、全部机构、全体员工和各类业务经营的全过程，对发现的各类风险问题不得瞒报、漏报。
A、全面性
B、准确性
C、客观独立
D、及时性
正确答案：A
21.商业银行可以根据债券收益率曲线的预期变化趋势，采取相应的投资策略，如果目前收益率曲线是向上倾斜的，且预期收益率曲线维持不变，则最为直接的投资策略是（）。
A、卖出期限较短的债券
B、买入期限较短的债券
C