打击非法集资防范金融诈骗CRACKDOWNONILLEGALFUND-RAISINGANDPREVENTFINANCIALFRAUDLoremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.Maecenasporttitorconguemassa.Fusceposuere适用于金融安全防范宣传教育
前言PREFECT近年来，非法集资、非法放贷、金融诈骗等活动猖獗，大案要案高发频发，涉及金额巨大、涉及人数众多，严重损害群众合法权益，破坏正常经济金融秩序，危害社会稳定大局。适用于金融安全防范宣传教育为了确保防范和打击非法金融活动持续、有效开展，银行业金融机构应建立健全工作机制，将非法集资、非法放贷、金融诈骗作为风险监管和案件防控的重要内容，纳入日常监管工作中，建立制度化、常态化的防风险反欺诈工作机制，明确量化考核标准，切实深入开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作。
目录CONTETNS01——非法集资主要表现形式适用于金融安全防范宣传教育02——防范非法集资主要措施03——金融诈骗主要表现形式04——防范金融诈骗主要措施
非法集资主要表现形式PART01Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.Maecenasporttitorconguemassa.Fusceposuere适用于金融安全防范宣传教育
01——非法集资主要表现形式非持牌机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务，发售理财产品筹集资金。未经批准，销售、宣传“保本保息”“低风险、高收益”的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平。未经批准，打着“银行”“保险”的旗号，向社会公众筹集资金或从事其它不法活动。以投资虚拟货币、区域链等为名义，向社会公众筹集资金。主要表现形式01主要表现形式02主要表现形式03主要表现形式04
01——非法集资主要表现形要表现形式02未经批准，销售、宣传“保本保息”“低风险、高收益”的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平。主要表现形式04以投资虚拟货币、区域链等为名义，向社会公众筹集资金。主要表现形式03未经批准，打着“银行”“保险”的旗号，向社会公众筹集资金或从事其它不法活动。主要表现形式01非持牌机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务，发售理财产品筹集资金。
01——非法集资主要表现形式非持牌机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务，发售理财产品筹集资金。未经批准，销售、宣传“保本保息”“低风险、高收益”的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平。未经批准，打着“银行”“保险”的旗号，向社会公众筹集资金或从事其它不法活动。
防范非法集资主要措施PART02Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.Maecenasporttitorconguemassa.Fusceposuere适用于金融安全防范宣传教育
02——防范非法集资主要措施主要措施各级监管机构、各银行保险机构要结合当前非法集资主要表现形式，针对重点群体、重点区域、重点内容积极开展社会宣传。
各级监管机构要指导督促辖内银行保险机构做好非法集资预警工作，建立问责制度，对工作落实不力、重大风险监测不到位的，及时采取下发监管提示、监管约谈等措施，进行严肃追责。各级监管机构、各银行保险机构要依法积极配合有关部门做好涉众型经济犯罪案件涉案资产查封、资金账户查询、冻结和扣划工作，切实提高资金查控的及时性、准确性和有效性。各级监管机构要加强与地方相关部门沟通联系，了解掌握辖内非法集资形势发展。
02——防范非法集资主要措施主要措施01各级监管机构、各银行保险机构要依法积极配合有关部门做好涉众型经济犯罪案件涉案资产查封、资金账户查询、冻结和扣划工作。主要措施03各级监管机构要加强与地方相关部门沟通联系，了解掌握辖内非法集资形势发展。主要措施02各级监管机构、各银行保险机构要结合当前非法集资主要表现形式，针对重点群体、重点区域、重点内容积极开展社会宣传。主要措施04各级监管机构要指导督促辖内银行保险机构做好非法集资预警工作，建立问责制度，对工作落实不力、重大风险监测不到位的，及时采取下发监管提示、监管约谈等措施，进行严肃追责。
02——防范非法集资主要措施针对重点群体、重点区域、重点内容积极开展社会宣传。1建立问责制度，及时采取下发监管提示。2配合有关部门做好涉众型经济犯罪案件涉案资产查封。3了解掌握辖内非法集资形势发展。4做好资金账户查询、冻结和扣划工作。5
金融