风险管理考试练习题库与参考答案
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.（）是银行宏观审慎监管的核心。
A、风险监管
B、管理人员监管
C、资本监管
D、运营监管
正确答案：C
2.《防范和处置非法集资条例》自()开始施行。
A、2021/1/1
B、2021/5/1
C、2021/3/1
D、2021/10/1
正确答案：B
3.员工行为管理系统操作规程中明确，员工应填报投资总额分别在（）万元（含）以上的股票、基金、债券、期货、期权等员工证券投资信息。
A、2
B、5
C、10
D、1
正确答案：B
4.下列不属于市场风险管理机制评价的是（）。
A、市场风险计量
B、市场风险识别
C、市场风险反馈
D、市场风险监测
正确答案：C
5.（）认为一种良好定义的风险测度应该满足单调性、一次齐次性、平移不变性和次可加性四条公理。
A、现代金融风险测度
B、相对测度指标
C、风险监测
D、一致性风险测度
正确答案：D
6.如果中央银行实施紧缩货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（）。
A、所有企业的违约风险有一定程度的提高
B、借款人承受较低的风险
C、潜在借款人的风险水平下降
D、所有企业的履约程度有一定程度的提高
正确答案：A
7.根据《中山农商银行反洗钱工作信息保密管理办法（2020年版）》，我行反洗钱保密层级进行详细划分。下列哪个等级是最重要的反洗钱秘密，包括泄露会使国家的安全和利益遭受特别严重损害的反洗钱信息？
A、绝密
B、秘密
C、保密
D、机密
正确答案：A
8.如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为：正常类贷款500亿元，关注类贷款30亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款7亿元，损失类贷款3亿元，如果拨备的一般准备为15亿元，专项准备为8亿元，特种准备为2亿元，则该商业银行的不良贷款拨备覆盖率为（）。
A、1.2
B、1.15
C、1.25
D、0.75
正确答案：C
9.中山农商银行总行各部门及各一级支行（）开展不少于1次反洗钱培训学习，并在学习情况登记簿上详细记录学习时间、内容及参加人员等信息。
A、每半年
B、每季度
C、每年
D、每月
正确答案：B
10.对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存（）年
A、7
B、1
C、5
D、3
正确答案：C
11.（）是管理的方法和艺术的结合。
A、制度管理
B、文化管理
C、经验管理
D、权治管理
正确答案：B
12.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，有权机关可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）？
A、现场评估
B、执法检查
C、约见谈话
D、监管提示
正确答案：A
13.由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况可能会引发（）。
A、法律风险
B、战略风险
C、国别风险
D、操作风险
正确答案：C
14.员工违规行为处理办法中，一人因有两种以上违规行为触犯员工违规行为处理办法两条以上规定的，应（），按照（）情形（）进行处理。
A、合并处理，最高，加重一档处理
B、逐项处理，每项情形，逐一
C、合并处理，严重情形，加重一档处理
D、合并处理，最高，加重二档处理
正确答案：A
15.单位/个人支票户因销户，需注销作废名下关联重要空白凭证时，必须填写（），并将相关的重要空白凭证实物交回开户网点，不得短缺。
A、销户申请书
B、客户重要空白凭证购买（交回）单
C、特殊业务申请书
D、情况说明书
正确答案：B
16.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序
B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集
C、煽动、策划非法集会、游行、示威
D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求
正确答案：D
17.银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的()。
A、现金寸头
B、超额备付金寸头
C、各项贷款总额
D、各项存款总额
正确答案：B
18.不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）。
A、承诺高额回报
B、编造虚假项目
C、巧接媒体宣传
D、利用亲情诱惑
正确答案：A
19.下列不属于商业银行对保证担保重点关注的事项的是()。
A、保证人的资格
B、保证人的财务实力
C、保证人的保证意愿
D、保证人履约的经济动机及其与贷款人之间的关系
正确答案：D
20.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》规定，（）是指监管机构规定的需报送的、