反洗钱专员考试题库
一、单项选择题（20题）
1.反洗钱工作的核心目标是（）
A.防止非法资金流动B.增加客户存款量
C.提升业务办理效率D.优化办公流程
答案：A
2.根据《反洗钱法》，金融机构应履行的首要义务是（）
A.客户身份识别B.购买办公设备
C.拓展新客户D.组织团建活动
答案：A
3.以下哪类交易属于可疑交易？（）
A.短期内资金分散转入、集中转出且无合理经营或投资目的
B.客户定期存入工资收入
C.个人购买理财产品
D.企业支付水电费
答案：A
4.客户身份识别中的“持续识别”指的是（）
A.在业务关系存续期间定期更新客户信息
B.客户每次办理业务都重新开户
C.跟踪客户日常生活
D.记录客户兴趣爱好
答案：A
5.反洗钱监测系统的主要功能是（）
A.筛查异常资金交易B.统计员工考勤
C.管理办公用品库存D.安排会议日程
答案：A
6.金融机构对客户身份资料的保存期限为业务关系结束后至少（）
A.1年B.3年C.5年D.10年
答案：C
7.以下哪种客户属于高风险客户？（）
A.政治公众人物（PEP）B.普通上班族
C.学生群体D.退休人员
答案：A
8.反洗钱专员发现可疑交易，应在（）小时内提交报告。
A.12B.24C.48D.72
答案：B
9.客户拒绝提供身份信息，金融机构应（）
A.直接为其办理业务B.终止为客户提供服务
C.记录客户喜好D.赠送小礼品以获取信息
答案：B
10.反洗钱工作中的“客户身份资料”不包括（）
A.客户宠物信息B.身份证件复印件
C.职业证明D.联系方式
答案：A
11.以下哪项属于反洗钱“保密义务”的要求？（）
A.不向无关人员泄露可疑交易信息
B.公开客户投资组合
C.分享客户存款金额
D.传播客户隐私
答案：A
12.非自然人客户受益所有人识别的核心是找出（）
A.最终控制或实际享有收益的自然人
B.公司法定代表人
C.前台接待人员
D.普通员工
答案：A
13.金融机构未按规定履行反洗钱义务，可能面临的处罚是（）
A.罚款、停业整顿或吊销许可证
B.奖励表彰
C.增加业务权限
D.发放补贴
答案：A
14.客户频繁进行小额交易以规避监测，这种行为属于（）
A.拆分交易洗钱B.正常资金周转
C.节约手续费
D.投资策略
答案：A
15.反洗钱培训的对象应包括（）
A.全体员工B.仅高管层
C.新入职员工D.保洁人员
答案：A
16.客户身份识别流程中，“强化识别”适用于（）
A.高风险客户或复杂业务B.普通存款业务
C.购买基金定投
D.办理银行卡挂失
答案：A
17.可疑交易报告的内容不包括（）
A.客户喜欢的颜色B.交易时间、金额
C.资金来源与去向D.客户身份信息
答案：A
18.反洗钱内部控制制度应覆盖的环节有（）
A.从客户开户到业务终止全流程
B.仅客户开户环节
C.仅业务办理环节
D.仅业务终止环节
答案：A
19.金融机构配合反洗钱调查时，应提供的资料不包括（）
A.客户旅游记录B.交易数据
C.客户身份资料D.资金流向
答案：A
20.反洗钱工作的“风险为本”原则强调（）
A.根据风险高低分配资源B.无差别对待所有客户
C.仅关注大客户
D.忽视小客户风险
答案：A
二、多项选择题（20题）