反欺诈专员考试题库
一、单项选择题（20题）
1.以下哪种行为最可能属于身份冒用欺诈？（）
A.使用他人信用卡消费B.编造虚假交易记录C.利用系统漏洞获取优惠D.批量注册虚假账号
答案：A
2.反欺诈模型中，“规则引擎”的核心作用是（）
A.自动化识别已知风险模式B.预测未知风险C.分析用户行为数据D.生成风险报告
答案：A
3.以下哪项不属于交易欺诈的常见类型？（）
A.盗卡支付B.虚假交易C.薅羊毛D.生物特征冒用
答案：D
4.风险评估中，“KYC”指的是（）
A.了解你的客户B.关键风险指标C.风险控制流程D.客户信用评分
答案：A
5.反欺诈工作中，“设备指纹”技术主要用于识别（）
A.用户身份B.设备唯一性C.交易金额D.网络IP
答案：B
6.以下哪种数据不属于反欺诈分析的结构化数据？（）
A.交易时间B.设备型号C.用户聊天记录D.支付方式
答案：C
7.异常交易监控中，“同IP多账户高频操作”属于（）风险特征。
A.地理位置B.行为模式C.设备关联D.时间序列
答案：B
8.反欺诈策略中，“黑白名单”属于（）手段。
A.实时拦截B.事后分析C.风险预警D.模型预测
答案：A
9.以下哪项技术用于检测图像或视频中的篡改行为？（）
A.机器学习B.OCRC.数字水印D.声纹识别
答案：C
10.反洗钱法规中，单笔现金交易超过（）万元需上报可疑交易。
A.5B.10C.20D.50
答案：C
11.以下哪种行为属于“薅羊毛”欺诈？（）
A.利用优惠券漏洞批量刷单B.盗用他人账号购物
C.伪造交易流水贷款D.攻击服务器获取数据
答案：A
12.反欺诈模型的“召回率”指标指的是（）
A.正确识别的风险样本占总风险样本比例
B.正确识别的风险样本占识别样本比例
C.误判样本占总样本比例
D.漏判样本占总样本比例
答案：A
13.以下哪项属于“社会工程学”欺诈手段？（）
A.钓鱼邮件诱导用户泄露密码B.暴力破解账户密码
C.利用SQL注入获取数据D.伪造身份证办理业务
答案：A
14.风险控制中的“熔断机制”主要用于（）
A.快速阻断高风险交易B.降低系统负载
C.优化模型参数D.统计风险数据
答案：A
15.反欺诈分析中，“时序异常检测”关注（）
A.用户行为的时间规律B.设备的物理位置
C.交易金额的大小D.账户注册时间
答案：A
16.以下哪种生物识别技术最常用于实时身份验证？（）
A.虹膜识别B.指纹识别C.声纹识别D.步态识别
答案：B
17.反欺诈策略优化时，“A/B测试”的目的是（）
A.对比不同策略的效果B.验证模型准确性
C.分析用户反馈D.调整数据采集方式
答案：A
18.以下哪项不属于“灰产”常见行为？（）
A.批量注册账号倒卖B.开发外挂程序牟利
C.正常使用优惠券购物D.模拟点击刷流量
答案：C
19.反欺诈工作中，“联防联控”机制指的是（）
A.企业与监管机构数据共享B.多部门联合制定策略
C.跨平台风险信息互通D.以上都是
答案：D
20.以下哪种算法常用于异常检测模型？（）
A.决策树B.协同过滤C.孤立森林D.线性回归
答案：C
二、多项选择题（20题）
21.反欺诈分析中，常用的数据来源包括（）
A.用户注册信息B.交易流水记录C.设备日志D.第三方风控数据
答案：ABCD
22.以下哪些属于反欺诈的技术手段？（）