反欺诈专员考试试卷
姓名_________________考试时间_________________分数_________________
一、选择题（每题3分，共30分）
1.以下哪项属于身份欺诈的常见手段？（）
A.虚假交易流水B.冒用他人身份证件C.恶意退款D.刷好评
答案：B
2.反欺诈系统中，“设备指纹”技术主要用于识别（）
A.用户地理位置B.设备唯一性C.交易金额异常D.账户登录频率
答案：B
3.根据《个人信息保护法》，反欺诈调查时收集用户信息必须遵循（）
A.最小必要原则B.全面覆盖原则C.随意获取原则D.事后告知原则
答案：A
4.电商平台中，“虚假订单”欺诈的典型特征是（）
A.同一IP地址高频下单B.订单金额均为整数C.收货地址详细D.使用优惠券支付
答案：A
5.反欺诈分析中，以下哪项不属于异常交易行为？（）
A.凌晨大额转账B.交易地点与常驻地不符C.正常工作日消费D.短时间内多笔异地支付
答案：C
6.金融机构反欺诈中，“可疑交易报告”需在发现后（）小时内提交监管部门。
A.6B.12C.24D.48
答案：C
7.机器学习在反欺诈中的应用不包括（）
A.规则引擎匹配B.异常行为聚类C.预测欺诈概率D.模式识别
答案：A
8.反欺诈策略中，“黑白名单”属于（）
A.实时监控手段B.事后分析手段C.人工审核手段D.合规检查手段
答案：A
9.以下哪项是社交工程欺诈的常用方式？（）
A.发送含恶意链接的钓鱼邮件B.暴力破解密码C.篡改数据库记录D.DDoS攻击
答案：A
10.反欺诈专员在调查时，以下行为合法的是（）
A.随意公开用户隐私数据B.跨部门共享未经脱敏信息
C.依据流程调取交易日志D.对嫌疑人进行威胁恐吓
答案：C
二、填空题（每题3分，共30分）
11.反欺诈的核心目标是识别、防范和__________欺诈行为。
答案：处置
12.反欺诈系统的三大模块包括数据采集、__________和策略执行。
答案：风险分析
13.电商场景中，__________欺诈指商家虚构交易骗取平台补贴。
答案：刷单
14.金融反欺诈需遵循《反洗钱法》《__________》等法规。
答案：个人信息保护法
15.机器学习模型中的__________算法常用于异常交易检测。
答案：孤立森林（或One-ClassSVM）
16.反欺诈调查时，需保留证据链的__________、完整性和合法性。
答案：真实性
17.设备指纹包含硬件信息、网络环境和__________等特征。
答案：软件配置
18.反欺诈策略优化需通过__________和A/B测试验证效果。
答案：数据分析
19.社交平台中，__________欺诈通过虚假账号诱导用户转账。
答案：杀猪盘
20.反欺诈专员需具备数据分析能力、法律知识和__________思维。
答案：风险
三、判断题（每题2分，共20分）
21.反欺诈系统可以完全杜绝所有欺诈行为。（）
答案：×
22.收集用户设备信息无需获得用户授权。（）
答案：×
23.规则引擎和机器学习可结合用于反欺诈。（）
答案：√
24.异常交易一定是欺诈行为。（）
答案：×
25.反欺诈调查可随意调取用户全部历史数据。（）
答案：×
26.黑白名单需定期更新以适应欺诈手段变化。（）
答案：√
27.社交工程欺诈仅针对个人用户，不涉及企业。（）
答案：×
28.反欺诈策略应根据业务场景动态调整。（）
答案：√
29.发现疑似欺诈行为时，可直接冻结用户账户。（）
答案：×
30.反欺诈专员需遵守保密协议，不得泄露调查信息。（）
答案：√
四、简答题（每题10分，共20分）
31.简述反欺诈