银行柜员笔试试题
姓名_________________考试时间_________________分数_________________
一、单项选择题（每题2分，共20分）
1.银行柜员办理个人外汇购汇业务时，需遵循的年度便利化额度为（）
A.等值1万美元B.等值3万美元
C.等值5万美元D.等值10万美元
答案：C
2.以下哪种业务需进行客户身份重新识别？（）
A.定期存款到期转存B.客户信息发生显著变化
C.银行卡密码修改D.打印账户流水
答案：B
3.银行柜员处理电子银行签约业务时，需重点核实（）
A.客户手机号码真实性B.客户婚姻状况
C.客户职业信息D.客户家庭住址
答案：A
4.反洗钱工作中，“受益所有人”识别需穿透至（）
A.企业法定代表人B.实际控制人或自然人
C.企业股东D.企业财务负责人
答案：B
5.客户办理零存整取储蓄存款，存期不包括（）
A.1年B.2年C.3年D.5年
答案：B
6.银行柜员发现客户使用伪造证件办理业务，应立即（）
A.没收证件B.报警并报告上级
C.拒绝办理并驱逐客户D.留存证件复印件
答案：B
7.重要空白凭证的销毁需经（）审批同意。
A.网点负责人B.运营管理部门
C.监管机构D.客户本人
答案：B
8.客户申请开立基本存款账户，柜员需审核的开户许可证属于（）
A.企业资质证明B.税务登记证明
C.营业执照附件D.人民银行核准文件
答案：D
9.银行柜员办理挂失业务时，“口头挂失”有效期为（）
A.1天B.3天C.5天D.7天
答案：C
10.客户通过ATM机办理转账，柜员需提示24小时内可（）
A.撤销转账B.重复转账
C.冻结账户D.修改转账金额
答案：A
二、多项选择题（每题3分，共15分）
11.银行柜员办理现金业务时，需执行的“三先三后”原则包括（）
A.先收款后记账B.先记账后付款
C.先问清后操作D.先核对后交接
答案：AB
12.以下属于银行柜面禁止性行为的有（）
A.代客户输入密码B.擅自修改客户信息
C.泄露客户账户余额D.拒绝客户合理业务需求
答案：ABC
13.客户身份识别的“三要素”包括（）
A.姓名B.身份证件类型及号码
C.联系方式D.住址
答案：AB
14.银行柜员处理跨境汇款时，需审核的内容包括（）
A.汇款用途真实性B.反洗钱合规性
C.客户收入水平D.外汇额度使用情况
答案：ABD
15.以下哪些业务需客户本人办理，不可代办？（）
A.密码重置B.信用卡激活
C.大额存单签约D.开立个人存款证明
答案：AB
三、填空题（每题2分，共20分）
16.银行柜员需严格执行“__________”制度，防止操作风险。
答案：双人复核
17.客户办理销户业务时，柜员需收回并作废__________。
答案：未使用的重要空白凭证
18.反洗钱可疑交易报告需在发生后__________个工作日内报送。
答案：10
19.银行柜员临时离柜时，需退出业务系统并锁定__________。
答案：操作界面
20.个人客户开立Ⅱ类账户，年累计转入资金限额为__________万元。
答案：20
21.银行现金业务尾箱需每日__________，确保账实相符。
答案：清点核对
22.客户办理电子银行签约，需签署《__________服务协议》。
答案：电子银行
23.重要空白凭证的调拨需遵循“__________”原则，确保全程可控。
答案：双人分管、双人运送
24.银行柜员办理代理业务时，需留存代理人和被代理人的__________。
答案：身